工行陕西咸阳联盟三路支行“五到位五提高”提升业务运行质量

工行陕西咸阳联盟三路支行针对业务不断增多、经营范围不断扩大、营业前台操作风险点越来越多等特点，准确把握产生业务风险点的主、客观因素，并结合网点业务管理实际，从严格管理抓起，做到业务操作内部控制“五到位、五提高”，有效地防范了业务风险，从而保证了各项业务的正常运行。

一是管理检查到位，不断提高经营管理效能。依照完善有效、互相制约的内部控制制度，以管理工作适应业务发展的需要为出发点，狠抓业务管理不放松。行长至少每月检查一次内部管理和内控制度的执行情况，始终把“业务发展为第一要务，防范案件为第一责任”作为最主要的工作抓好落实。值班经理适时对柜员执行规章制度和落实案件防范措施的情况进行检查，对操作中的违规现象及时纠正，确保各项制度的贯彻落实，达到了根除风险和隐患的目的。

二是内部控制到位，不断提高员工遵章守规的自觉性。“管理不到位、规章不健全、制度不落实”这是产生风险的最主要起因，从落实各项内控制度入手，按照操作风险管理要求，严格落实对大额现金、大额转账业务、库存现金、重要空白凭证、公私印章、各种特殊及授权业务、重要物品等案件易发部位的重点控制和抓好“事前审核、事中监督、事后检查”制度的落实，坚持依法合规经营。值班经理按月对本专业落实各项规章制度及案件防范责任制情况进行检查和总结，不但降低了业务风险点，而且杜绝了有章不循、违章操作等问题的发生。

三是服务意识到位，不断提高网点服务质量和水平。以《营业网点服务质量现场管理与控制手册》的要求为标准，不断加强服务建设和服务质量管理，在服务行为、服务形象、服务态度、服务管理和服务效率上下功夫，并加强对标识、利率牌、看板等信息的维护。为了加深印象，分理处还利用晨会、班后会等形式，由大堂经理给大家讲解服务规范，并请分行的服务明星来现场做指导

四是业务培训到位，不断提高人员业务素质。业务操作风险点的产生与柜员业务能力和素质密切相关。正是基于这一点，制定员工业务学习培训方案，就学习内容、时间、要达到的目的等做了详细安排，并在实际工作中加以贯彻落实。

五是思想教育到位，不断提高员工思想道德水平。严格落实每月召开一次员工思想动态和案件防范工作分析会制度，对员工进行有效的、必要的、针对性的思想教育，并建立了员工思想动态档案。采取与员工谈心、谈话等方式及时掌握了解员工的思想动向，并利用每周一班后会等学习机会组织员工学习党的金融法规政策，以加强员工职业道德修养，提高员工爱行爱岗、自觉维护工商银行利益的自觉性。