工行延安分行全面做好旺季个金专业风险管理

     为了深入贯彻落实省行工作会议精神，工行延安分行在加强营销推动的同时，积极强化风险管理，要求全体员工不仅要注重发展，更要有红线意识，在推动零售业务落地过程中，全力做好合规销售，按照监管要求做好“一区双录”，为智慧零售战略转型做好保障。

         对于开展代理个人保险业务，该行要求各有资质销售人员严格执行监管政策规定，要按照“了解你的客户”和“把合适的产品销售给合适的客户”的原则，在销售前准确定位目标客户；在销售中充分揭示产品风险、收益、保障等特点及相关信息，坚持投保提示和客户签字确认制度，坚决杜绝销售误导，严禁保险公司人员驻点直接面向客户销售；要严格落实保险销售录音录像工作要求，坚持“先录后买”及“每笔必录”原则，即原则上工行销售人员对客户开展的每一次产品营销过程均需在客户成功购买前录音录像；要严格执行监管政策规定，坚持每个网点只能与不超过3家保险公司开展代销合作；在销售后积极与保险公司各司其职做好客户售后服务工作，完善应急处理机制，维护客户合法权益，实现依法合规经营管理，切实防范业务风险。
         同时，该行以合规管理未红线，全力做好旺季营销保障。旺季各类风险事件的高发阶段，各行要借助合规经营让客户更放心、更安心，保障旺季营销各项活动的顺利开展。持续做好飞单、误导销售、客户信息泄露等风险治理工作，切实落实销售双录、客户回访等相关要求，规范销售行为，保障客户权益。严格执行个人金融业务相关制度和操作规程，重点关注代发工资、开户业务身份核实、分拆结售汇等重点业务及关键环节，做好业务运营风险监控与核查，发现问题及早处置，避免因违规操作引发风险事件。