工行延安分行扎实抓好内控案防工作的主要做法

         工行延安分行以内控评价、案件防查、合规管理工作为切入点，扎实抓好内控案防目标责任的落实，健全内控案防体系建设，加强案件风险排查、非现场监测分析与预警，深化合规管理，进一步提升各类风险识别能力，强化监督检查效能与违规责任追究，全面提高内控案防管理水平，实现了无重大违规行为和案件事故发生的目标。主要做法是：

一、加强内控案防组织建设，确保各项工作落到实处。内控案防工作实行党委统一领导，纪委组织协调，各部门参与的逐级负责制，对内控案防、“清雷排险”专项、“10+2+2”重点领域排查、内控评价非现场指标治理等工作进行安排部署。年初就逐级签订内控、案防等责任书，把责任目标、主体、内容、考核、追究落实到岗到人。按期召开案件防查工作会议及内控管理委员会议，全面落实各机构主要负责人为内控案防第一责任人，将内控案防工作按照归口管理的原则进行了责任分解，明确内控案防工作任务。

二、细化各项工作计划措施，夯实内控案防管理基础。制定《延安分行2016-2020年合规文化建设实施方案》，为全面协调可持续发展提供重要的文化支撑。按照内控合规工作总体要求，以合规文化教育为基础，制定了内控合规、案件防范工作要点，内控管理、案件防查考核管理办法、“两争一建”竞赛以及合规经理考核实施细则等制度，明确落实内控案防领导责任和主体责任，加大案件及风险事件查处力度，努力实现“无案件、无重大违规违纪、无重大安全事故、无恶性服务事件”的“四无”管控目标。推行制度审查工作，共审查经营绩效考核办法、专业部室管理办法及突发事件应急预案等制度30个。按照省行《制度梳理工作方案》要求，完成分行层面的制度梳理、废止、发布、总结报告工作。

三、有条不紊推进“合规建设提升年”和内控合规“执行强化年”两项活动，进一步提高全员内控合规水平。按照总、省行及银监局活动要求，内控保卫部精心组织，认真制定活动实施方案，明确活动目标、组织领导、活动内容、职责分工、时间进度、考核机制，促进活动开展取得实效。组织全辖人员认真学习“合规建设网络学习”，不断提升员工主动学习规章制度的自觉性，要求各机构负责人亲自负责，组织员工登录网络大学学习总行“员工合规教育”及省行“合规建设提升年”、“内控合规执行强化年”法规制度课件，同时将参训学习情况纳入各机构季度绩效进行考核。根据省行《陕西分行“寻找我身边的合规标兵”活动方案》要求，选报五位员工参加总行的“合规标兵”个人评选。

四、认真组织实施内外部的监督检查，扫除风险隐患。统筹监督检查管理，组织各部门共实施各类检查项目375个，发现问题1743个，已整改核销1336个，整改率76.65%，306个项目对违规责任进行了处罚，处罚率17.56%。其中，积分处罚277人次，累计积分287分，批评教育26人次，核减绩效96人次，核减绩效收入15900元。夯实“打扫房子”专项治理及“10+2+2”重点领域排查工作，按照总、省行工作要求，及时安排部署，制定切实可行的治理方案，同时，围绕省行确定的“10+2”重点领域治理，结合自身经营发展和风险状况，将违规办理信用卡、业务运营核查履职列入专项治理内容，确定该行“10+2+2”的重点领域和关键环节风险治理内容。

五、做好操作风险监测、预警、识别和防控工作。加强操作风险指标监测分析和风险预警管理。充分应用操作风险监测分析工具，严格按监测频次开展操作风险指标监测、分析、预警和报告工作，及时发布操作风险提示信息。加强关键指标监测、损失事件管理、操作风险与控制自我评估、重大操作风险事件日常管理，提升履职工作质量。高度关注操作风险损失率形势。

六、切实做好业务运营准风险事件核查工作。按照要求认真对全辖准风险事件重点关注类逐笔进行核查，并采取措施督促落实整改。同时为有效控制风险事件居高不下的局面，内控保卫部联合相关业务部门每月统一对风险事件进行责任认定，严格进行处理。

七、组织落实不良贷款及损失认定工作。根据总、省行工作要求，对省行内控部牵头组织进行责任认定提出的处理建议，根据各部门管理职责落实相关责任人员的处理决定。对组织的责任认定，依据信贷管理部不良贷款责任评议结果及清收处置责任评议结果对违规违纪责任人提出具体的处理建议。对延安国录工贸有限公司、吴起县怡通技术服务有限责任公司、黄陵县秦龙有限公司及郭二雄等122户银行卡进行了不良责任认定。

八、扎实做好内控评价工作。对上年度辖属支行内控评价工作进行汇总整理，共发现214个次问题或缺陷，对评价发现问题督促落实整改，整改率100%。组织开展内控预评价工作。根据省行《关于印发<2017年度内部控制自我评价工作方案>的通知》安排，内控部认真制定预评价方案，积极组织各部门开展2017年度内控自我评价工作。内控部人员分部室负责业务部门，督促、指导、参与业务部门进行自评，共发现缺陷指标15，现场整改4个，后续全部进行整改。