工行临汾开发区支行总结梳理理财产品销售问题

    为规范个人理财产品的营销管理，切实保护客户利益，工行临汾开发区支行严格规范售前、售中、售后各环节销售行为，总结梳理理财产品销售常见问题，树立合规意识。

一、对客户购买认购期的产品自动发送短信提醒，提醒客户确保我行系统中预留客户手机号码并准确。

二、提醒客户并非任何一款产品都可以在募集期内撤单，募集期是否允许撤单在每款产品说明书中有规定。

三、仅在柜面销售理财产品的产品只能在柜面办理质押。办理了增利尊利产品预约赎回的客户不能办理该产品的质押。

四、“商友富”专属人民币理财产品仅限持有我行商友卡的商友客户购买。

五、对超过65岁（含）的客户进行风险承受能力评估时，充分考虑客户年龄、相关投资经验等因素，向客户明示产品的流动性风险。

六、客户购买理财产品时，先审核客户提供的身份证件是否有效，使用“7646公民身份信息查询”交易进行联网核查，然后再进行理财产品的购买。