工商银行鹰潭分行抓好员工行为排查推进案防关口前移

 　　根据当前案防形势和操作风险状况以及监督检查、专项治理和2017年内控评价暨“两加强两遏制”专项检查发现问题情况，工商银行鹰潭分行2018年对进一步加强案件风险排查提出以下措施意见：

　  一、确定案件风险排查重点。2018年排查重点为：柜面业务领域:验印、空白重要凭证、银企对账、U盾管理、远程授权等环节失控风险;信贷管理领域:违规放贷、存单质押融资违规操作、违规票据贴现、不良资产处置过程中违规风险;同业业务领域:委托贷款等表外业务中的“抽屉协议”、违规担保风险;员工行为领域:员工参与非法集资、非法民间借贷、违规担保、经商办企业等。各行、各专业部门要根据当地监管要求和总、省行确定的重点排查内容，认真梳理和排查各业务专业和线条的案件风险点，加强对案件风险排查和整治。

　　二、强化案件风险排查机制。重点抓好《案件风险排查管理办法》的组织实施，按照“以事找人”和“以人找事”双线原则，研究并制定《2018年案件风险排查实施方案》，重点对高风险领域业务和重点岗位人员进行全面排查，推动专业部门切实做好本专业领域风险排查，指导各支行重点做好基层网点的日常排查工作。

　　三、扎实做好案件风险专项排查和日常排查。在做好集中式、阶段式全面排查基础上，要把专项排查和日常排查要求与各项业务管理要求有机结合，使排查工作规范化、常态化。各专业部门应结合自身业务经营特点和条线案防态势，科学安排、统筹组织开展专项排查，对确定的风险排查重点进行全面摸排，不留死角，全面提高排查质量。各支行和各专业部门要切实做好日常排查，强化员工的直接管理者对重点业务、重点风险环节和员工异常行为开展日常排查的第一责任。注重采取灵活高效的排查方式，既要避免流于形式的表格统计，增加无效工作量，又要切实提高排查实际效果，确保及早发现和排查案件风险隐患。

　　四、加强员工异常行为排查。认真落实《中国工商银行员工异常行为排查办法》并制定实施细则，提升员工异常行为排查的规范性和有效性，对排查发现有问题的人员要进行处理，要根据全行案防形势和出现的苗头性问题，结合实际部署开展专项排查，有针对性的对员工大额异常资金往来情况进行核查，及时发现和有效处置可能存在的案件风险。

　　五、做好风险预警和提示工作。各支行、各专业部门要根据监管部门和上级行案防形势分析、案情通报，结合本机构、本专业风险排查发现问题情况，及时研究和制定控制策略，对风险进行有效预警和提示，督导基层机构加强风险防控，切实做好案件风险识别、评估、控制、监测、报告和整改的闭环管理。