农行济南平阴县支行成功堵截一起电信诈骗

 一、事件经过  

    近日中午，一位神情焦虑的中年妇女，匆匆忙忙的走进了平阴农行东阿分理处的营业大厅，手持身份证及银行卡，要求经办柜员注销银行卡并重新办理一张。经查询，经办柜员发现该卡为正常状态，便询问该客户为何销了重新办理，该客户称有人使用QQ向其索要银行卡号及密码。经了解，向其索要相关信息的QQ号与该客户真实朋友的QQ号竟惊人的雷同。诈骗人员盗取QQ号后，创建一个除了QQ号码以外，其他均与被盗号码相同的“高仿号”，并冒充被盗号码主人，添加好友，实施诈骗行为。

客户陈述整个过程引起了运营主管的高度重视，运营主管及经办柜员及时安抚客户的紧张情绪，要求客户向其朋友打电话核实相关情况，并尽快将客户银行卡更改密码，不要向陌生人提供自己的银行卡及密码。

二、风险提示

随着互联网的普及，各类社交软件如雨后春笋般涌现，甚至逐渐取代了大部分的电话及短信，成为了亲人、朋友、同事等沟通和交流的主要平台。社交软件的普及，一方面为我们带来了极大的方便，另一方面也让一些不法分子有机可趁。社交软件非面对面的交流给诈骗人员提供了极大的作案空间，诈骗人员通过盗取的相关信息，大打亲情牌、义气牌，利用人性的弱点，实施诈骗行为，诱骗受害人向指定账户汇入资金，或者通过语音提示引诱受害人进行转账，因此受害人一旦上当，经济损失很难挽回。加之互联网金融的不断发展，诈骗人员更是“与时俱进”，不断更新作案手段，让人防不胜防，使其获得不法收入更是轻而易举。不仅使客户蒙受了经济损失，也给我行造成了无形的声誉风险。

    三、防范措施

1、加大防诈骗宣传力度。充分利用营业场所宣传展板、LED、印发宣传折页等多种方式，宣传防诈骗知识，并根据相关政策及案例实时更新防范手段，提升客户的风险意识，提高客户对诈骗案例的辨识能力。使他们不能轻易相信社交软件上的借钱、汇款等金钱交易行为，不要盲目向陌生账户汇款、转账，不向陌生人提供自己的位置、账号、密码等个人隐私。呼吁所有使用社交软件人员，不通过社交软件进行任何金钱借贷行为。从源头上杜绝使用社交软件诈骗事件的发生。对于存在疑问、难辨真伪的信息，客户要及时向银行工作人员进行咨询。

2、加强银行工作人员的风险警示教育。银行工作人员作为衔接客户与客户的纽带，如遇到诈骗行为，是拦截诈骗行为的关键环节。因此，作为银行工作人员要时刻提高警惕，如遇疑似风险问题，宁可迟办一笔也不可误办，耐心向客户了解资金来源、资金去向，对疑似受到诈骗的客户要进行劝阻，为顾客避免经济损失。加强银行工作人员的沟通与交流，定期组织相关人员对所在网点拦截的诈骗行为进行宣传教育，总结经验，使临柜业务人员在今后办理业务的过程中，多警惕多留心多提醒。