农行潍坊开发区支行多维度防控电信网络诈骗

为全面抓好各类网络金融诈骗防控工作，结合新型电信网络诈骗手段隐蔽性强、迷惑性大等特点，农行潍坊开发区支行认真总结案件新特点、新动向，深入查摆案防弱点难点，结合不同阶段形势所需，及时调优防范措施，有效维护客户资金安全。 一是严把“履责关”。该行全面提高临柜人员风险意识和责任意识，认真对待客户每笔业务，主动履行提醒、宣讲责任，特别针对密码挂失、大额汇兑、信息变更等风险易发点，做到勤观察、勤沟通、勤核实，守牢“最后一道防线”。此外，该行督促大堂经理、自助银行巡检人员、网点保安等重点人员尽职履责，重点关注营业厅及自助银行区内行为异常客户，一旦发现及时上前了解，防止客户遭遇电信诈骗。 二是严把“处置关”，筑牢防范诈骗“篱笆墙”。结合以往案例，该行制定相关防范预案，明确事件处置流程和方式方法，提升员工对突发事件的快速响应和应急处理能力;在柜面业务处置上，该行严格执行实名开户、身份证联网核查等规章制度，增强识假、防假能力，从源头规避冒名开卡、冒名查询等事件发生。 三是严把“教育关”，警钟长鸣。该行将防范网络电信诈骗违法犯罪作为员工学习教育的重要内容，有针对性地开展业务培训和合规教育。组织员工利用晨会、例会时间进行学习，掌握辨别各类诈骗犯罪典型案例的形式手法，全面提高防范意识敏感性和洞察力。