工行渭南韩城支行注重三个强化提升反洗钱工作水平

自去年以来，工行渭南韩城工行认真贯彻落实中国人民银行“3号令”，紧紧围绕反洗钱工作重点，深入贯彻“风险为本”的监管要求。深化反洗钱“集中做、专家做、系统做”的工作机制，坚定履行反洗钱职责，扎实开展反洗钱工作，反洗钱整体工作水平得到了不断提高，确保反洗钱工作取得应有的成效。

一是抓贯彻落实，加强制度建设。年初根据省分行反洗钱工作要点和部署，组织开展各网点反洗钱工作，引导全行有序开展反洗钱工作。先后组织学习总行《管理人员反洗钱读本》，并组织进行了网络学习考试，取得了平均90分以上的考试成绩，协调解决工作中存在的问题，及时督办反洗钱重点工作，进一步完善反洗钱职责，全面做好反洗钱大额交易和可疑交易报告、分析工作，进一步提高了反洗钱工作的针对性和有效性。

二是强化客户身份识别工作管理。加强客户身份识别，强化客户信息维护，通过前台柜面、后台采集和批量补录等多项措施，实行客户信息维护精细化管理。严格履行客户身份识别义务，加强客户身份识别管理。有效识别和了解交易目的和实际受益人。如单位的双人现场尽职调查，电子银行客户U盾发放本人办，本人签，个人账户真实性核实等措施。重点关注对护照、士兵证、港澳通行证等非可核查证件开户的客户身份识别，严格执行大额和可疑交易报告制度，对系统无法自动筛选和柜面发现的可疑交易进行人工新增。

三是强化反洗钱履职管理。将反洗钱工作作为日常管理的一项重要工作来做，加强反洗钱人员教育培训和宣传，增强反洗钱业务操作和甄别能力，确保全辖营业网点严格执行反洗钱法律法规及监管部门和上级行有关规定，督促员工认真履行反洗钱法定义务和职责。组织开展了反洗钱法颁布十周年宣传活动，举办反洗钱业务培训3次，对支行及网点反洗钱履职情况进行了现场检查，配合人民银行完成各项调研项目，全辖未发生反洗钱风险事件。