工行萍乡分行电子银行部开展“深化内控与案防制度执行年”活动

工行萍乡分行电子银行部认真按照省、市行的要求开展“深化内控与案防制度执行年”活动，按照阶段活动的时间要求开始进行业务自查与员工异常行为的排查。进一步深化执行年活动开展。

一、组织发动员关人员认真学习通知文件中活动方案的主要重点内容，要求每个人都掌握此次活动的基本活动要求。主要是深入学习并理解文件中的关键项目内容，就具体的相关问题组织了有关业务人员进行分析讨论，深刻领会省市行下发通知的内控与案防管理层面的重要实务操作要求。

二、全面强化对全行电子银行从业人员的业务与操作技能的培训，不断加强内部员工的风险管理方面自我约束意识。同时，积极开展对电子银行业务的客户安全使用常识的广泛宣传与集中业务操作培训，提高电子银行产品使用人员的整体综合业务素质，努力推动提高全体社会公民的电子银行业务风险防范水平与客户的自我主动保护意识。

在深化年活动中，电子银行专业的业务培训活动具体落实体现在两方面：一是不断深化对广大电子银行客户业务工作的大众普及安全知识，重点提示电子银行业务可能存在的各种风险与有效防范措施，积极主动向客户提示电子银行潜在的业务风险。二是继续做好业务宣传营销与从业人员的同步教育培训工作，重点是一线业务人员在办理电子银行业务注册与U盾发放和申领过程中的业务风险控制管理工作，重申明确各项具体风险管理的具体的操作流程要求，做好业务风险防控要领方面的业务辅导与培训工作。

三、不断增强电子银行内控制度执行力，建立健全各项内控制度，严把案防控制的制度关。

1、做好电子银行业务柜员系统入口的准入方面管理。电子银行从业人员岗位设置分开，并明确各自岗位职责分工。对于开户网点、业务代理网点、证书代理网点的人员岗位设置，严格按照电子银行管理办法与操作规程的相关要求进行人员岗位的设置。

2、加强对电子银行注册环节与证书发放、领用、解冻等高风险环节操作过程的风险管理控制措施。对于个人注册网银严格要求执行对申请人的身份识别联网核查，并留存身份证复印件、打印联网核查结果。针对企业网上银行注册业务，重点执行须预先上门或电话方式进行客户真实申请意愿情况的核实，非法人办理注册业务必须有授权委托书，强调审核预留印鉴要求做到双人核印，发放企网证书与密码信封须双人分开操作管理。

四、开展对支行网点执行电子银行业务制度专项业务大检查，并做好在检查中发现问题的督促整改落实工作。按照省行电子银行的统一安排部署，开展一次对辖内所属全部网点的电子业务进行全面检查，对于此次大检查中发现的业务问题已强调要求网点现场或限期整改落实，并对检查中发现的有关问题责任人进行了违规积分处理。主动配合省行专业部门的业务检查组开展年度专项检查，对检查中发现的涉及问题，现场向相关支行网点提出整改要求，指出一些日常业务人员的习惯性违章问题，纠正其错误做法，不断提高风险防范控制管理水平。