工行抚州落实风险治理措施强化运行管理

     为全面贯彻落实总行“十大重点领域和关键环节”风险治理措施，工行抚州分行以提高运行管理人员的业务素质为抓手，强化对新知识、新业务的学习，增强岗位的适应性和业务技能，多措并举，强化全行运行管理。

一、强化《十大手册》宣传和学习。组织运行管理专业各线员工认真开展总行《“十大重点领域和关键环节”风险治理手册》和省行“关健岗位风险点及应采取的风险控制措施”的学习，熟练掌握本岗位主要业务处理环节或风险点应采取的风险控制措施。

二、规范业务操作流程。针对前台业务操作流程和风险点的学习，市行每月召开风险事件分析会，培养柜员合规的操作习惯，熟练业务操作流程。针对入行新员工实际，采取面授、现场指导、业务考试等多种形式对网点人员开展业务操作培训，使相关人员熟练掌握运行管理制度、业务操作流程，避免走弯路。支行和网点利用周例会、晨会时间分别组织现场主管、柜员学习交流活动，互帮互学，取长补短，营造比学赶帮超的氛围，提高全辖整体运行管理水平。

三、加强网点现场管理。要求网点负责人和网点主管切实落实业务指导和现场监管的职责, 加强对员工日常业务操作过程的细节管理。通过“四及时”即及时发现、及时制止，及时纠正、及时规范，有效防范风险事件的发生。现场管理人员每天必须查看业务运营风险监控系统，发现下发的风险事件要在第一时间核查事件产生的原因，立即进行整改；各支行主管行长必须跟踪整改结果，及时对风险事件进行分析、点评。

四、切实加强运行督导检查。要求运行督导员严格按照检查实施方案和检查提纲要求执行，对检查发现问题一查到底，力争将风险隐患消灭在萌芽状态，并特别要求对高风险网点进行重点关注检查督导。实施过程中，该行督导人员就核算印章管理、空白重要凭证管理、自助设备、现金业务、结算账户管理、内部、表外账户管理、电子银行柜面业务、特殊业务事项、现场管理人员履职等现场分别与支行各级相关人员座谈，询问网点对业务流程和管理要求事项；同时，以数据分析定位、调阅监控录像、调取会计档案影像系统为主，人员履职采取现场核实、调阅监控资料、对核算要素管理系统逐一核对等方式进行全方位、多角度的全面检查督导。