工行临汾开发区支行有效防控银行卡洗钱风险

    近期，工行临汾开发区支行加强对持卡人、特约商户和移动终端管理，不定期进行回访，对于监控系统筛选出的可疑交易进行认真核查，严格卡信息的监测和报告，确保管理工作落实到位。

    该行深入研究利用银行卡进行洗钱等违法犯罪活动的作案手法和发展趋势，加强对持卡人刷卡消费与其职业和收入明显不符等异常交易的监测分析，及时向内控合规部提交银行卡业务异常交易监测指标及模型需求和优化建议，采取有效措施防控银行卡业务领域的洗钱风险。发现客户银行卡交易或用卡行为具有明显洗钱特征的，及时通过反洗钱监控系统提交可疑交易报告。