工行忻州城建支行多措并举 提升外部欺诈风险防控能力

工行忻州城建支行为有效识别、堵截各类外部欺诈风险事件，保障客户资金安全，保障银行资金和声誉免受损失，内抓制度防控，外抓宣传警示，切实提升外部欺诈风险防控能力。

 一、成立组织，明确责任。该行成立了外部欺诈风险管理领导小组，明确工作职责，扎实有效地开展外部欺诈风险管理工作，定期召开外部欺诈风险分析会，定期或不定期向网点转发各类《案件通报》《风险提示》等，全员风险防范能力得到了较大提高。

 二、加强培训，筑牢防线。该行将员工的培训教育制度化、常态化，定期组织开展案防制度、防外部欺诈专项知识等学习和培训，增强风险防范意识和防范水平；鼓励员工主动从网络、电视、报纸等渠道收集犯罪分子诈骗伎俩，精心提炼，进一步提升反外部欺诈能力，消除外部欺诈隐患。大堂经理、保安人员加强对营业场地的巡视，重点关注自助银行及电子银行服务区域，主动与客户进行交流，多一点留意，多一份提醒，不给犯罪分子留有可趁之机；保障客户的合法权益与资金安全。

     三、对外宣传，源头扼制。加强对客户的金融安全知识的宣传教育工作。采取厅堂微沙龙、视频滚动播放等形式对客户进行防范电信诈骗宣传，对客户办理大额转账汇款、向陌生人转账汇款、边打电话边转账汇款、紧急转账汇款等异常行为进行风险提示，积极做好防范电信诈骗风险提示和前台柜面的防范工作。提醒客户正确使用安全工具，如预留验证信息、余额变动提醒、手机短信认证等，普及客户安全常识，提高客户防范欺诈风险的能力。