工行抚州乐安支行强化合规检查防范案件风险

     近年来,工行抚州乐安支行以防案为中心，以落实各项规章制度为重点，加大检查力度，确保各项业务健康稳步发展。该行荣获2017年省行“合规标兵集体”称号。

    一、加强领导、全面自查。该行认真落实《 乐安支行2018年内控合规工作要点》精神，及时成立由行长任组长，相关部门负责人为成员的内控合规领导小组，由内控专管员牵头，定期组织专人对支行辖内营业网点各岗位进行内控合规全面检查，对内控制度落实执行情况进行逐项评介，检查面达到100%，不留死角。

    二、坚持日常检查，防范操作风险。网点负责人、现场管理坚持开展“日必查”工作，每天对对柜员空白重凭证、智能机空白重要凭证、贵金属和网点现金库存进行核查，认真查找在业务操作过程中存在的问题，本着边查边改的原则，对不符合操作规程的及时纠正。对理财经理重点检查是否严格按照工行的操作规程和制度，真实的阐述理财业务情况、充分揭示风险，做到事事合规、处处合规、一直合规，杜绝各类差错事故和案件的发生，督促各网点“自省、自警、自励”，促其加强内控合规工作，规范操作行为，自觉抵制各种风险，确保支行各项业务健康发展。

    三、坚持查摆分析，剖析问题根源。该行规范检查分析制度，认真查摆合规工作中出现的新情况、新问题，剖析根源，落实改进措施，做到检查分析不图形式求实效，不谈成绩讲问题。同时，教育员工树立长久作战的风险防范意识，坚决克服厌倦、松懈情绪，做到内控合规长抓不懈，风险防范警钟长鸣。

    四、坚持从严管理，务求取得实效。该行在内控合规检查突出一个“严”字，做到有章必循、违章必纠。支行在进行内控合规检查时，坚持“谁检查，谁签字，谁负责”的原则，发现问题，限期整改，做到原因不清不放过、责任不明不放过、改进措施不力不放过。“宁可业务让步，不可制度让步”，由于措施得力，该行实现了连续数十年违规案件及重大差错事故，成为当地居民最信赖、最满意的银行。

    五、查防结合，巩固成果到位。通过合规检查，使全行广大员工普遍受到一次遵章守纪的法制教育。 同时，支行坚持查防结合，把合规检查与员工思想动态暨案件防范分析会有机结合起来，有的放矢，确保合规检查不图形式求实效。下一步，该行将合规检查与开展经常性的员工异常行为排查相结合，进一步加强对员工的思想教育，努力提高员工的思想政治素质，教育员工树立正确的世界观、人生观、价值观，增强依法合规经营意识，严格规范职业操守，防范案件和风险事件发生。