工行抚州分行”三抓”做好反洗钱工作

     工行抚州分行进一步加强反洗钱工作管理，积极推动辖属机构反洗钱各项工作的贯彻落实，采取抓制度、抓规范、抓督导等多种措施，促进反洗钱工作上新台阶。2015年以来的银行业反洗钱工作年度评估中，该行连续获得了辖区银行业金融机构中A级。

 一、抓制度，强化内控，完善反洗钱考核激励机制。每年初，该行按照反洗钱方面的相关法律、法规，结合分行实际制定下发反洗钱相关制度，并督促落实，强化内控制度，完善反洗钱考核激励机制。

 二、抓规范，加强反洗钱法规、政策和技能的培训，注重宣传和报道，提高广大群众对反洗钱工作的认识。 该行坚持每年举办反洗钱业务专题培训，组织人员参加人民银行组织开展的金融业反洗钱岗位准入培训和考试；该行发放宣传折页到营业网点柜台，网点负责人带头为客户讲解反洗钱知识，使广大群众能够近距离地接触、清楚地认识到洗钱带来的危害。辖内各支行还利用外出校园、社区营销时机，向学生和居民宣传反洗钱基本知识，增强反洗钱责任感及防范能力，为深入持久开展反洗钱工作奠定了坚实的基础。

三、抓督导，加强检查辅导，抓好各项制度落实。该行采取日常监督、常规检查和专项检查相结合的办法，加大对基层营业网点检查力度。重点地对全辖反洗钱组织机构与岗位设置、职责落实情况、内控制度建设、反洗钱宣传、客户身份识别、、客户身份资料和交易记录保存、反洗钱协查、反洗钱保密管理等情况进行专项检查，帮助基层网点规范反洗钱工作，全力推动反洗钱工作再上新台阶。