邮储银行南丰县支行系统开展防范打击非法集资工作

       近几年来，非法集资案件频发，不仅涉及领域广泛，而且作案方式层出不穷，越来越多的群众掉入非法集资的陷阱。为进一步提高群众对非法集资的风险意识和识别能力，近日，在人民银行南丰中心支行的统一组织下，邮储银行南丰县支行及各金融机构等，在上饶银行门口集中开展了2018年“普及金融知识、防范非法集资”宣传活动。
据悉，邮储银行南丰县支行还组织员工成立了移动宣传小分队，走进三溪乡及周边农村进行上门宣传，通过多种形式向广大群众积极宣传非法集资的危害。此外，为提高群众辨别非法集资陷阱的能力，该行充分利用网点资源，通过LED屏循环滚动宣传标语、张贴海报放置展板、网点电视播放公益广告、发放宣传折页等传统方式有序展开非法集资系列宣传活动。
      金融机构是非法集资资金主要的中转通道，因此，各金融机构内部的排查工作尤为重要。据了解，南丰县支行针对不同对象设立了不同监测预警指标，由专人负责对涉嫌非法集资线索的收集及认定，每日对辖内异常交易风险隐患进行分析认定、重点排查。除了排查可疑客户外，该行还对本行从业人员也进行了必要的排查工作，一方面，通过内部系统对本行员工是否存在违规操作、是否存在异常交易风险隐患等进行排查，分析是否参与非法集资活动；另一方面，该行人力主管通过与公安机关协作查询本行员工是否存在违法犯罪情况，到法院查询员工是否列入失信人员名单、是否涉及诉讼案件以及对员工个人征信进行全面排查等，重点排查分析员工是否存在参与非法集资、民间借贷等异常行为。
       据活动现场反馈，大部分群众对投资理财缺乏了解，而手头闲散资金较多者，为了获得高回报，缺乏辨别风险的能力又抵挡不了高回报的诱惑，极易落入非法集资的陷阱，因此，为了进一步防范非法集资、宣传非法集资危害及识别方式，该行表示，下一步将继续贯彻落实银监会要求，持续关注涉嫌非法集资苗头，按照“早发现、早处理”的原则，持续建立内控监测预警机制以及排查工作长效机制，明确责任，共同营造安全和谐的金融环境。