工行萍乡分行加强电子银行反洗钱工作

         工行萍乡分行电子银行反洗钱业务工作在省行电子银行部门的指导下，紧密配合市分行反洗钱牵头部门内控合规部,按照本部门年初制定的电子银行反活动钱工作计划,积极开展电子银行反洗钱业务工作。
 

• 市行高度重视，提供反洗钱业务有力支撑。该行领导十分重视电子银行反洗钱工作，认真落实电子银行反洗钱岗位业务人员并明确岗位职责，要求各支行网点组织开展电子银行业务的反洗钱宣传与培训工作，强调支行所辖电子银行反洗钱人员的认真履行网点反洗钱工作职责。
• 加强反洗钱业务培训学习,提升专业工作水平。该行电子银行部采取送训上门方式，利用网点晨会或下班会机会,强化反洗钱业务操作技能培训。通过主办电子银行业务专管员培训学习班其讲课培训内容中主要补充电子银行方面反洗钱业务理论和实务操作技能要领；同时采取到网点送训上门的培训方式，加强对网点员工《电子银行业务操作规程》及《电子银行业务管理办法》学习，对业务处理流程进行辅导支持。认真组织相关业务人员参加总行的有关反洗钱方面系统升级的相关视频培训会议，积极参加省分行电子银行业务现场培训班培训学习。通过多层面加强反洗钱业务技能的培训，不断提升全行反洗钱人员的理论专业素质，从而为反洗钱人员更好履职打下坚实基础。建立健全各支行网点业务自学传导培训机制。要求各支行网点应组织相关反洗钱人员认真学习《中国工商银行电子银行业务反洗钱管理办法》及《反洗钱培训材料》以及总省行下发的各种有关电子银行渠道洗钱风险案例提示，要求学习人员须领会风险防范操作要领，并做好培训学习记录。

三、重点加强反洗钱业务监控系统的运行监测，做好对网点反洗钱业务的业务督导工作，重点做好电子银行业务反洗钱方面检查工作。加大电子银行反洗钱的业务辅导与督导工作力度，对反洗钱工作开展不力的网点，进行业务督导，督促网点进行工作改进，提高反洗钱业务重要性的认识,认真做好业务风险防控工作,履行银行业反洗钱的社会责任。组织业务人员做好电子银行专项业务检查工作，针对检查中发现的各种问题，下发检查通报，督促支行对问题进行发生原因分析并要求整改落实到位。按照总省行要求和市行内控部门统一安排部署，组织开展了电子银行专业相关的十大重点领域和关键环节专项检查，配合内控部门开展“三违反”、“三套利”、“四不当”、“市场乱象”综合整治活动，积极落实省行关于加强电子密码器发放环节合规性管理工作，有效地消除了电子银行业务潜在的风险因素，确保电子银行业务持续、健康、高效发展。
四、认真落实电子银行客户开户注册环节的风险控制措施，要求各支行重点做好客户身份的识别工作，依靠联网核查系统，着力防范通过电子银行渠道源头进行洗钱活动。强调要求网点严格按照总行的有关反洗钱客户设置标准，对于符合制度规定条件的企业客户在其注册开通企业网上银行业务时就必须设立网银行“公转私”限额参数，以系统技术手段方式限制其可能出现洗钱活动行为。对系统中提示的客户风险等级分类客户,强调按照制度要求落实设置公转私限额参数，按照网银集中处理操作要求，做发好企业客户的尽职业务调查工作。对于企业网银业务办理委托授权业务，认真审核网银经办人员身份证件真实有效性，对经办人员身份证件进行联网核查确认，按制度要求做好企业客户身份识别与资料留存保管工作。
 

• 做好电子银行反洗钱的业务宣传与内外培训工作。市行电子银行对内培训员工，主要以电子银行专管员，客户经理，柜员等为培训对象，以上门送教或集中培训或者以视频会议方式进行系统操作与技能方面培训，重点培训员工对洗钱风险的认识，树立反洗钱的业务操作意识。对外加强客户培训工作，以路演宣传活动或户外宣传集中营销推介方式，各支行的门楣电视播放视频方式，推动全社会各层次的银行反洗钱工作的开展。
• 按照市行年度检查工作计划,开展电子银行业务现场检查,采取业务检查同步与业务辅导相结合的方式,对现场查出的电子银行反洗钱方面的问题要求支行及时整改落实到位，并对相关问题责任人进行违规积分处罚，同时，举一反三加强支行的业务问题发生原因进行深入分析，强化业务再培训，防止出现屡查屡犯现象的再次发生。