改革开放看工行：江西赣州分行加强内控管理推进安全银行建设

     今年以来，为进一步推进安全银行建设，工商银行江西赣州分行以促经营稳健转型为主线，以严控各类风险为重点，严密制度控制、系统控制和行为控制，全力为业务经营保驾护航，力争实现全年内控管理“三无”目标。 
        强化“两手齐抓”。该行明确各行、各部门负责人既是业务经营第一责任人，同时又是内控管理第一责任人，把内控管理列为“一把手”工程，使内控管理工作组织化、制度化，正确处理“一岗多责”关系，做到“两手抓、两手硬”，寓管理于经营之中，坚持业务发展与内控管理并举。 
        防范业务风险。组织辖内开展重点业务风险排查活动，对各类账户进行集中对帐排查，确保对帐排查率100%，组织合规性检查，对财务收支情况、账户开立及科目使用情况进行自查和整改；对分期付款业务和个贷业务进行排查，重点排查借款人主体资格、贷款担保的真实性，开展不良贷款管理责任认定及资产损失责任认定，并对相关责任人进行经济和行政处罚。 
        严密专项治理。该行以风险事件为主要内容，以治理屡查屡犯为目标，对重点支行、重点网点、重点员工深入开展教育和集中治理。通过实行名单制管理、告诫谈话、帮扶整改、奖惩通报。 
        提高管理水平。在组织辖内各行完成自评的基础上，组织现场评价组，对支行进行年度内控评价。组织评价组培训，认真学习、精准掌握《内部控制评价办法》和《内控评价实施细则》有关规定、标准、要点、办法，运用现场检查、综合分析等方法，对照评价标准，实事求是、公平公正、逐条逐项的对评价行进行现场评价。对内控评价中发现的问题认真落实整改责任人，切实抓好问题整改。通过对基层行内控工作的评价、指导，夯实管理基础，提升管理水平。 
        规范管理行为。该行开展高管履职审计，加强对高级管理人员经营管理行为的监督管理，坚持离任、任中审计制度，分别对支行负责人进行责任审计，对关键岗位人员履职情况进行审计，防范关键环节管理风险，促进管理职责的全面落实。