[改革开放看工行]工商银行鹰潭贵溪支行四举措抓好运行风险防范管理工作

      工商银行鹰潭贵溪支行在开展“固本强化年”活动中，严格履行岗位职责和行使业务运行监督职能，强化责任，抓落实，重辅导；严核算，促提高；常检查，重整改，较好地防范运行风险。至10月中旬，业务量比同期增长8.7%，风险事件比同期下降1.1个百分点，实现了安全无事故。
     一、抓管理，提高思想认识。该行紧扣“讲”、“训”、“做”、“评”、“罚”五字，坚持将合规文化理念渗透到经营管理活动全过程，坚持管理与业务发展并举，通过对一些真实案例的学习，提高员工安全意识，让每一项规章制度、法律法规入脑入心，自觉按“业务操作指南”办理业务，让员工认识到规章制度贵在落实，从而不碰高压线。
     二、抓落实，开展检查工作。该行把行领导巡检、业务检查、内控专管员抽查等作为严管理的重要内容之一，结合工作实际，实行有目标，有重点的督导检查。以操作风险点为重点，采取定期与不定期相结合，做到查前有提纲，查时有底稿，查后有报告，问题整改有跟踪，促进操作人员自觉遵守各项规章制度，提高风险防范意识。至10月中旬，共进行各项检查14次，其中：风险点梳理1次、员工异常行为排查3次，全面检查3次，查库5次。
     三、重辅导，注重规范操作。该行把握好操作风险的各个环节，每笔业务操作柜员都要认真审核凭证，每天重要业务现场主管下班后都要翻阅；每周举行业务处理差错分析，针对上级行风控中心反馈的记录，对照“业务操作指南”一一分析产生差错的主客观原因，下一步如何防止差错。尤其是对冲账、扣划、冻结等平时发生业务频率少、易产生差错的业务进行讲解，细化操作步骤，让每一个综合柜员掌握。针对检查发现在执行规章制度方面存在的薄弱环节和不足，有针对性地进行辅导，做到检查与辅导相结合，“查、纠、改、防”相结合，督促问题整改落实到位。
     四、严核算，做到及时处理。该行要求负责业务风险、现场管理人员了解和熟悉业务风险点和操作规程，提高风险环节防范与控制能力，真正做到业务发展与内控管理两手都硬。一是加强ATM机管理、内部资金和客户资金安全性、支付结算等核算从严管理，如：ATM加钞中出现的长款、吞钞、吞卡等做到核算清晰、交按清楚、领卡登记，资金上下介留底装订成册。通过操作规范，有效地防范经济案件和重大差错事故的发生。二是关注账务平衡，出现异常及时查清，对大机自动挂账问题，查明挂账原因进行处理，保证了运行安全。三是每季监测区域内结息，确保应结利息完整，计息周期正确。