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改革开放看工行:江西赣州分行多维落实重点领域案件风险查防闭环管理

发布时间:2018-11-12
        为落实“从严治党、从严治行”要求,工商银行江西赣州分行持续压实案防责任,遵循“预防为先、标本兼治、稳妥有序、守住底线”策略,确保实现2018年案件风险事件管控目标。 
         落实主体责任。该行做好2018年全行纪检监察、内审内控工作会议上提出的信贷、资管等八大领域风险点和案件风险隐患的防控工作,发动业务部门负责对风险高发领域的制度、流程、系统、机制开展风险评估,根据评估结果强化管控措施,从源头遏制案件风险。同时,结合当地监管要求以及内外部检查发现问题,开展专项排查和日常排查,杜绝排查“三无”现象。 
        双轮驱动治理。该行坚持“源头治理”和“落地治理”双轮驱动,推进“重点领域和关键环节”风险治理深度开展。治理部门针对专业重点领域的风险点和案件风险隐患,细化并持续实施治理及案防措施,对发现的普遍性、系统性管理漏洞和控制缺失,进行“矩阵制”方式治理,最大限度化降风险隐患。 
        开展案件排查。为有组织、有步骤地扎实做好“八大领域+2”案件风险专项检查工作,该行制定《“八大领域+2”案件风险专项查检工作方案》,分专业编制并下发了案件风险排查表,突出关键风险点的排查;认真组织做好查前培训,以机关部室中心专业职责进行分解、对口落实分工、按专业条线组织开展各阶段、各项目的检查、整改、问责等工作。 
       严密系统管理。该行坚决落实关键岗位轮岗制度,加强对关键岗位轮岗、强制休假和离岗审计规定执行情况的监督;综合利用反洗钱、各类业务风险监测、外部欺诈风险信息等系统,开展员工异常行为排查,并对排查发现的员工的异常账户、异常业务开展彻查,及时阻断异常行为风险向业务风险的传染。 
        注重整改提高。该行以抓实质风险为导向,紧扣制度、流程、系统、机制中的关键控制失效问题,对于系统控制不到位等机制、流程问题,一经确认,重点跟踪、一抓到底。对检查中发现的违规违法问题,既认真分析问题原因、查找管理薄弱环节,又积极落实整改措施,及时化解或缓释风险。对相关问题责任人,依法依规严肃追究责任,切实做到发现一起,查处一起。 
 
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