改革开放看工行：江西赣州分行多维落实重点领域案件风险查防闭环管理

        为落实“从严治党、从严治行”要求，工商银行江西赣州分行持续压实案防责任，遵循“预防为先、标本兼治、稳妥有序、守住底线”策略，确保实现2018年案件风险事件管控目标。 
         落实主体责任。该行做好2018年全行纪检监察、内审内控工作会议上提出的信贷、资管等八大领域风险点和案件风险隐患的防控工作，发动业务部门负责对风险高发领域的制度、流程、系统、机制开展风险评估，根据评估结果强化管控措施，从源头遏制案件风险。同时，结合当地监管要求以及内外部检查发现问题，开展专项排查和日常排查，杜绝排查“三无”现象。 
        双轮驱动治理。该行坚持“源头治理”和“落地治理”双轮驱动，推进“重点领域和关键环节”风险治理深度开展。治理部门针对专业重点领域的风险点和案件风险隐患，细化并持续实施治理及案防措施，对发现的普遍性、系统性管理漏洞和控制缺失，进行“矩阵制”方式治理，最大限度化降风险隐患。 
        开展案件排查。为有组织、有步骤地扎实做好“八大领域+2”案件风险专项检查工作，该行制定《“八大领域+2”案件风险专项查检工作方案》，分专业编制并下发了案件风险排查表，突出关键风险点的排查；认真组织做好查前培训，以机关部室中心专业职责进行分解、对口落实分工、按专业条线组织开展各阶段、各项目的检查、整改、问责等工作。 
       严密系统管理。该行坚决落实关键岗位轮岗制度，加强对关键岗位轮岗、强制休假和离岗审计规定执行情况的监督；综合利用反洗钱、各类业务风险监测、外部欺诈风险信息等系统，开展员工异常行为排查，并对排查发现的员工的异常账户、异常业务开展彻查，及时阻断异常行为风险向业务风险的传染。 
        注重整改提高。该行以抓实质风险为导向，紧扣制度、流程、系统、机制中的关键控制失效问题，对于系统控制不到位等机制、流程问题，一经确认，重点跟踪、一抓到底。对检查中发现的违规违法问题，既认真分析问题原因、查找管理薄弱环节，又积极落实整改措施，及时化解或缓释风险。对相关问题责任人，依法依规严肃追究责任，切实做到发现一起，查处一起。