工行萍乡正大支行稳定经营合规履职主题教育活动学习心得

      近日，工行萍乡正大支行全体员工在支行会议室听取支行行长所作题为《履职担当.践行责任》及稳定经营合规履职主题教育课件,通过听取行长讲解<合规文化核心理念，刑法(节选)读本,为什么要合规履职，案例剖析启示和合规履职主要举措》。我个人认为随着新形势下银行格局的不断发展变化，各类市场的波动以及伴随一些新兴产业出现的风险脱颖而出，工商银行作为老百姓们身边的银行，我们更需要将自身可控的风险，压降到最低。以下就这次<稳定经营合规履职主题教育>谈谈个人的几点看法:                                
 
    一、合规——首先是一种约束
    记得每一名员工在入行之初，都会接受基础的合规教育培训，“正面有规范、反面有禁止、违规有惩罚”这句话也因此深深地烙印在我的脑海中。我们的行为是否合乎规范，都有迹可循；我们的行为有哪些是绝对不可触及的雷区，有明令禁止。当惩罚措施贯穿于每一个业务环节和工作岗位，这意味着践行合规管理是我们必须履行的义务和恪尽职守的责任，毫无余地可供回旋。 这次支行行长的案例演示一个个鲜活生动的案例令我触目惊心：私售“飞单”是老生常谈的问题，但在巨额的利益面前，总不乏有员工以身试法、涉险而居。究其原因，一方面是在触手可得的金钱面前，迷失了自己的道德底线；另一方面也可能存在着一些侥幸心理，以为自己的非合规行为可以逃脱制裁。可当我看到，一个个原本渴望收益的目光，最终却演变成了血本无归的绝望；当我看到，一次次我们狭隘的私欲，却造成了无辜客户的家毁人亡；我意识到，当一位位受害者将自己大半生的血汗钱交给我们的同时，其实也是将绝对的信任，托付于我们，我们有什么资格去凌迟和践踏这来之不易的信任？当一起起案例被曝光的同时，其实损害的不只是我们个人的品德，更是对整个工行声誉的损伤，供我们学习的经验背后是鲜红色的事实，我们又有什么理由去破坏和污蔑这日积月累而来的信誉？合规在我心，这便不是一纸空文、一个口号，当后果被现实淋漓尽致的诠释着，怎样的惩罚措施都是有限的，因为我们始终承担不起那无数双满含期待、却因血本无归而湿润憔悴的眼眶。

    二、合规——实质是一种保护
    违规有两种可能，一种是刚刚入行时，对于制度认知的懵懂和一知半解，这来源于对违规后果的严重性和在认识方面的不足；另一种是入行太久时，自认为对于它已了解透彻而表现出的疏漏或是刻意为之，就像弹簧因年久而失去了松紧力的鞭策。但无论是哪种，违规的后果既损伤客户，又危害自己，并会给银行的声誉和经营带来损伤。因此，对于我们应如何理解、进而具体地合乎规范，以及对于一些新晋的、经典的案例学习，就永不会过时。前者需要我们反复的研习与逐步的渗入式体会，而后者则要求我们保持时刻的谨慎，以及不断的“保鲜”精神。

      三、合规管理不是为了亡羊补牢，而是希望在不可预知的内外部风险产生之前，减少甚至避免其发生，这既是对我们客户的一种保障，其实也是在保护我们自己，不让我们自己成为造成他人损失的罪魁祸首。 践行合规管理、加强内部控制、严防案件发生是不可分割的环环相扣。很多的人违规并非出于故意，当面临外界的诱惑，或是突如其来的事件时，身为员工的我们不只要清楚自身违规后果的严重性，更应该了解在问题面前的处理方式，而这些举措其实都遵循在我们的合规行为中。内控案防工作是手段也是前提，合规践行操守是义务更是责任，严守内控合规管理，是约束和保护的双刃剑。