党建引领 贵在防范 重在落实 ——工行张家口宣化支行加强案防合规文化建设

工行张家口宣化支行下辖10个营业网点，现有在职员工229人，其中党员105人。近年来,该行认真践行“合规为本、 全员有责、风险可控、稳健高效”合规文化理念，认真落实“两个责任”，突出抓好案件和重大风险事件“两个防范”，积极打造“党建引领、群策群力、贵在防范、重在落实”的案防合规文化氛围，为加快强行建设提供了有力保障。

    一、强化党建引领 落实“两个责任”

一是将党建工作和案件防范工作有机结合，强化党风廉政建设和案件防范两个责任制落实，逐层签订了党风廉政建设与案件防范目标责任书，全力加强党风廉政建设和反腐败工作，把纪律和规矩挺在前面，中心组成员带头持之以恒落实各项管理规定，做到讲纪律、守规矩，严以律己、守土有责，强化管理，助推业务发展。同时深入推进“党建促合规 合规进支部”工作，把召开案件防范分析会、加强对员工异常行为的管理、完善选人用人机制、强化岗位轮换等纳入重要议事日程，将案防合规工作寓于党建工作之中，并着力抓好党员先锋岗、党员示范岗建设，强化党员在内控案防工作中的引领带动作用，扎实推进内控合规“双无”专项行动和“固本强化年”活动，以抓好党建促进案防工作。

二是压实案防责任，强化案防责任传导。明确支行一把手是案件防控的第一责任人，带头落实“一岗双责”；支行班子成员和部室、网点负责人对分管专业、部门、网点的党风廉政建设和内控案防工作负主体责任，既是管理者又是制度执行者、推动者，既要带着大家干，也要干给大家看，严格执行制度规定，以上率下，发挥表率作用，做到案件防范工作与业务工作同部署、同落实、同检查；支行内控监督员充分发挥监督作用，对各层管理者主体责任落实情况随时监督检查，对内控案防工作及时提醒、经常督促，全面落实“监督责任”。与此同时，支行工会、共青团发挥聚合作用，带着感情做工作，通过开展喜闻乐见、寓教于乐的活动，以及主题演讲、合规征文比赛等疏导情绪、缓解压力，正向引导，提振士气。从而形成案防合规工作主体尽职，监督跟进，党、政、工、团齐抓共管的格局。

二、强化合规教育 促进合规养成

员工思想认识的提高，有助于员工自觉从根源上发挥作用，以合规思想把控行为。为此支行领导把合规警示教育与强化制度规定学习相结合，注重用不同形式、内容来吸引员工，提升教育效果，使员工做到违规违纪不能为、不敢为、不愿为，把合规变为习惯，案件防控成为自觉。

一是拓宽教育形式和内容，采取全辖员工集中和各部门、网点分别组织等形式利用晨会、夕会开展典型案件、案例警示教育学习活动，对典型问题深度剖析，切实增强教育的震慑力和影响力；支行借“廉洁、合规文化主题笔会”活动向员工征集作品，使员工在参与中强化合规教育；开展“微党课”大家讲教育活动，进一步加强党员思想和行为规范教育；创办《党建工作专刊》7期，弘扬身边共产党员在各岗位涌现的先进事迹；开展对中层干部、关键岗位人员集体廉洁谈话，增强全员廉洁案防意识；开展合规警示教育心得体会活动，收到合规箴警句27条，观看警示教育片感想31篇，推进了合规教育的纵深开展。

二是抓好重点培训，开展“学规定教育月”活动，组织员工集中学习新版《员工违规行为处理规定》，通过读原文、学重点、谈体会、写心得等形式，使员工真正认识讲合规、守规章，对保护个人职业生涯的重要性，切实弄明白“什么事不能做、哪些是高压线”，并组织员工100%签订了《学习熟知处理规定承诺书》。及时转发学习《内控合规风险提示》、《员工警示教育专刊》和《业务运营核查风险提示》等各期内容，做到有学习、有记录；组织参加“案防人人有责 合规从我做起”等网络合规教育学习与测试，达到了100%全覆盖。

三是开展信贷领域“三道防线”建设。以构筑道德、信用、操作三道风险防线为目标，对全体涉贷人员进行廉洁合规谈话，开展“合规警句天天读”活动，结合反面典型案例教育，使涉贷人员把严格执行信贷制度变为自觉执行，并从行内和行外邀请信贷合规监督员8人，加强信贷监督，有效防控信贷领域违规行为。

四是开展作风纪律整顿活动。按照省市行党委作风整顿总体要求,支行班子带头对照“自画像”深入揭摆，开展批评与自我批评，为活动带好头、起好步；各网点认真查找在服务客户、办事效率、内部管理等方面存在的短板，各部门结合工作和业务短板、劳动纪律等进行反思，增强了员工纪律意识和规矩意识。

三、强化风险管控， 提升制度执行力

以“践行合规、固本行远”主题活动贯穿工作始终，以强化员工行为管理为重点，认真落实各类风险排查治理的要求，全面遏制案件和风险事件发生，集中精力保发展。

一是深入开展各项排查活动。重点开展了基层营业机构全面风险排查、存款业务风险排查、经商办企业排查，“双无”专项行动及个人征信等排查活动，采取日常了解掌握、面对面谈心谈话、与部门负责人及同事了解、利用“工商注册信息”数据查询平台、回放录像等手段，由支行和部门、网点负责人进行“双线”检索排查，做到无遗漏，无死角。围绕员工行为开展了对员工个人信用报告、出租出借账户、经商办企业、参与民间借贷、大额转账、代理业务、“十种人”不良行为、融安e信筛查结果等异常行为的排查，排查面均达到100%全覆盖，通过严格排查主体责任落实、强化重点环节治理、有效地化解了风险隐患。

二是抓好对重点人员和关键岗位人员的管理监督。支行按季进行内控案防履职检查，开展关键岗位轮换制度，对该轮岗人员坚决一律轮岗，对不适合的人员坚决调整，加强员工管控，做到防患于未然；完善对长休人员的管理，建立定期到支行见面谈话制度，使其不脱离支行的管理；开展重点岗位员工家访活动，做到逐层访、重点访，并邀请新入职员工家人来行进行集体家访和座谈，把关心员工、爱护员工送到家，形成支行与家庭共同配合监督管理员工的氛围。

三是定期召开案件防范分析会。紧扣“案件风险分析”和“案防责任落实”两大主题，重点对薄弱环节和风险点开展针对性分析，增强管理人员责任感和风险意识，完善措施，强化整改，提高案件、风险管控水平。

四是强化运营风险事件管控。年初，针对部分管理者和员工仍然存在的风险意识不强、运营风险抓不实、管不严、操作不规范等问题，开展了“运营风险治理月”活动，确定了支行周例会集中学习制度，做到了对新业务及时培训，对发生的问题及时纠正，明确了网点每天班后10分钟业务学习规定，并将这两项制度沿续至今。运行督导员经常深入一线网点进行风险隐患检查、指导，还针对问题多发网点，利用晨会和夕会深入重点网点现场进行面对面培训，确保风险事件控制指标在各网点的落实。同时明确责任主体和具体职责、目标、任务，完善风险事件台账，定期通报，按月考核，按月兑现奖罚，层层传导压力；到三季末远程授权拒绝率0.47%，集中业务退回率1.58%，风险暴露水平0.85，共发生风险事件26笔（年任务核定在32笔以内），有2个网点无风险事件。

    四、强化考核监督 促进内控工作提质提效

    支行不断完善绩效考评体系和机制，在制定支行绩效考核办法中坚持业务发展和内控管理相结合的原则，加大内控管理情况及风险管理指标与绩效挂钩的权重，将风险内控指标按加减分项纳入对各部室和网点的考核，最大扣分值达到30分。同时制定有《宣化支行内控监察工作考核办法 》，将部室网点负责人日常履职、落实案防主体责任、重要风险隐患排查、内控合规培训和警示教育、员工行为动态管理等均纳入百分考核内容，促使各层管理者提高内控案防、廉洁从业责任意识和内控管理水平；为促进运行管理工作效率和质量提高，有效防范运行风险，将内部风险暴露水平、业务监督与检查、网点现场管理及检查管理质量、内外部案件及运行事故等纳入对网点和柜员和运行风险管理考核，如，对内部可控风险暴露水平的考核，明确对网点实行积分制，网点可控风险暴露水平高于市行平均水平10%扣3分、高于20%扣5分、高于30%以上本项不得分；对柜员实行滚动翻倍扣罚制：以一个年度为周期，每一柜员发生二类风险事件第一笔扣500元、第二笔扣1000元，以此类推；发生三类风险事件第一笔扣300元、第二笔600元，以此类推；风险事件的发生经过现场管理全程监督的,现场管理同等金额扣罚；网点负责人按照风险事件单笔同等金额处罚。健全责任分解、检查监督和责任追究，考核兑现及时落实到位，有效强化了从管理者到员工的内控合规意识和风险案防意识，较好地提高了内控案防的效果。

    五、强化管理保障 促进业务健康发展

通过抓案防意识养成，抓合规文化建设，形成防范风险、案件一盘棋，营造了合规促发展、发展促合规的良性循环氛围。到2018年9月末，各项存款余额668280万元，时点增长64080万元。余额、增量占比分别为32.52%、35.96%,均居同业首位。其中：机构存款着力加强对部队、财政、土地贮备中心等客户的维护，确保存款稳定增长，机构存款余额83130万元，比年初增加17027万元，年任务完成率170%；储蓄存款坚持机制建设、厅堂服务、客户拓展、资产提升同抓共促， 时点余额达到556691万元，较年初增长52786万元，完成市行任务的106.71%；日均余额542371万元，较年初增长37682万元，完成市行年任务75.36%，时点、日均增量同业占比均首位。 贷款业务着力打造个人贷款亮点，个人贷款余额125828万元,累计投放15680万元,累收回12061万元,较年初增3618万元,同业占比31.95%，排名第二； 客户拓展工作有效推进，个人总客户数362824户，比年初增加13323户，信用卡有效客户净增963户,新开对公结算账户430户,呈现良好的业务发展势头。9月末在全省重点县域支行竞争力评估排名第9位，其中储蓄存款排名第3位。在全省县域支行经营绩效和业务发展考评中，2017年综合排名第36位，较2016年提升67个位次；2018年3季末排名56位,较上半年提升11个位次;2016年度支行被总行评为安全保卫工作百家支行，2017年荣获市行党风廉政建设和案件防范工作先进单位，获得市行廉洁合规文化主题笔会优秀组织奖；运行管理工作2017年全年未发生可控一类风险事件，二、三类可控风险事件24笔，低于市行下发的风险计划18笔，今年运营风险事件继续保持较低水平，且在10个网点中每年都有两个网点保持全年无风险事件。

几年来，该行坚持“党建引领、群策群力、贵在防范、重在落实”的案防合规文化理念，不断夯实内控基础，完善合规机制，强化案件防控，收到了一定成效，有效保障了各项业务健康发展。