邮政储蓄银行南昌市民德路支行积极开展反洗钱工作

       洗钱通常是指为了隐瞒、掩饰犯罪收益的真实来源及性质，并通过各种手段使其在形式上合法化的行为。当前，洗钱的危害性及反洗钱的重要意义日益为国际社会所关注和强调。作为社会资金的主要载体，银行机构在反洗钱工作中承担着不可推卸的责任。邮政储蓄银行南昌市民德路支行作为示范二级支行，对于反洗钱工作非常重视，并要求员工坚持将反洗钱工作贯穿于日常工作之中。
      该支行网点前台柜员严格严格按照反洗钱制度要求，贯彻对客户身份的识别工作。首先了解账户实际控制人和交易实际收益人，了解高风险客户资金来源、资金用途等信息。然后核对客户有效身份证件或其他身份证明文件。核对之后需要登记客户的身份基本信息（完整九项信息录入），最后，将客户的有效身份证件或其他身份证明文件的复印件留存上交，以备查询。以上工作是银行赖以检测可疑交易的基础，也是进一步开展反洗钱工作的铺垫。在前台柜员完善客户身份识别的基础上，该网点营业主管负责完成对大额交易和可疑交易的报告工作。通过每日检测大额和可疑的交易记录，对大额和可疑的交易进行核实，并报告中国人民银行，以便协助公安机关开展侦查工作。
      反洗钱是关系人民群众切身利益的重要举措，也是维护金融稳定的坚实保障。该网点也将继续履行反洗钱职责，积极开展反洗钱宣传，争取协助有关部门做好反洗钱工作。