工行保定红星融兴支行认真学习内控合规风险提示

       12月21日，工行保定红星融兴支行按照上级行下发的关于高龄客户大额频繁交易的风险提示，组织员工进行认真学习，分析各种风险存在的原因情况，制定相应措施。
       一、加大宣传力度，提高客户风险防范意识。通过增设提示牌，播放视频及大堂经理口头宣传等途径，向老年客户普及账户使用知识，进行政策风险提示，提升客户风险防范意识。
       二、加强高龄客户开户管理。严格遵守相关规章制度，加强高龄客户开户身份审核和客户真实身份识别，对存在嫌疑的要进一步核实确认，对于确系冒用他人身份开户的，及时上报相关部门。
       三、加强高龄客户网银注册及使用环节的管控。高龄客户注册网银时，银行工作人员在确保客户本人注册的前提下，要做到重点关注、仔细询问、充分提示潜在风险。同时，对高龄客户网银的本人使用情况做好不定期监测。