工行抚州分行推进非自然人信息补录工作

    为深入贯彻落实人民银行《中国人民银行关于加强反洗钱客户身份识别有关工作的通知》（银发〔2017〕235号）文件精神，工行抚州分行持续推进非自然人客户受益人信息补录工作，通过细化工作措施，加强考核，部门联动。促使非自然人客户受益人信息快速提升。
    一、高度重视，全力推动。该行把非自然人客户受益所有人识别工作作为反洗钱基础性内容。分行主管行长多次就该项工作提出明确要求，要求务必加快工作进度，做好协调沟通和重点督导，确保按时完成全部工作。分行内控合规部深入督导检查，组织对落后支行开展重点帮扶，传达分行要求，现场督促落实，从源头上做好客户身份识别工作。
    二、完善制度、明确目标。该行及时向支行及分行相关专业部门转发《中国人民银行关于加强反洗钱客户身份识别有关工作的通知》以及《非自然人客户受益所有人信息采集项目工作手册》等文件内容及上级行的工作要求，使业务人员能够在较短时间内对非自然人客户受益所有人信息采集项目有一个较全面的了解和认识，熟练掌握操作要领。 按照省行对对非自然人客户受益所有人信息质量提升工作要求，结合实际，制定具体实施方案，使各支行明确具体工作目标和责任，落实支行领导层、客户经理层和柜员层工作责任。每月对各支行网点的非自然人客户受益人信息完整率进行通报，有效激提高各支行对此项工作的重视程度。同时，牵头部门加强与各支行网点间的沟通交流，在加强工作推动督导的同时及时协调解决存在的问题。 上下配合，有组织的推动非自然人客户受益人信息补录工作进度。
    三、部门联动，注重实效。 一是建议对部份余额较少、业务长期未发生且信息不完整账户按照长期不动户管理办法纳入长期不动户管理。二是采取多项措施将非自然人客户受益人信息补充完整。三是及时将好的经验做法进行转发学习，支行间相互借鉴，有益促进。
    四、落实责任，加强考核。为全力推动非自然人客户受益人信息完整率提升工作，该行一是是建立问责机制，要求各支行必须做到无论是否是本支行客户都必须进行维护；二是做好非自然人客户受益人信息维护进展情况的定期限通报，对成效明显的支行以表彰和鼓励，对工作不力的支行进行督导；三是对未实现目标的支行在绩效考核及内控评价中作为非现场指标进行扣分。