邮储银行宜春市分行荣获宜春市首届防范和处置非法集资知识竞赛活动二等奖

        12月29日，宜春市打击和处置非法集资领导小组办公室传来消息，在各县支行、各部门的积极组织参与下，经宜春市处非办线上选拔，邮储银行宜春市分行获得宜春市首届防范和处置非法集资线下团体决赛资格，该市分行于当天上午参赛，斩获团体二等奖。

        据悉，29日上午，由市分行法律与合规部王佶弘、计划财务部张烟惠、营业部曹红艳组成的参赛团队，在宜春市音乐厅与15支代表队进行激烈角逐，通过赛前的充分准备，比赛时团结合力，邮储银行宜春市分行最终荣获宜春市首届防范和处置非法集资团体决赛团体二等奖。这既是该市分行践行防范和处置非法集资社会责任的积极表现，也是该市分行进一步深化防范和处置非法集资工作取得的又一座里程碑。
        建立长效机制，推动常态排查。该市分行积极建立专项风险排查长效机制，在案防领导小组的统一部署下，定期组织开展非法集资风险排查，制定非法集资风险排查工作方案，指定部门收集汇总排查资料，并及时总结，深入分析，切实防范非法集资风险隐患。同时建立员工异常行为排查长效机制，严格按照员工行为排查实施细则文件要求，由市分行人力资源部结合定期组织开展员工异常行为排查的契机，同步开展员工涉嫌参与或实施非法集资等异常行为的风险排查。
        强化监测预警，提升识别能力。该市分行认真落实监管部门及上级行工作要求，建立健全涉嫌非法集资可疑资金监测制度，在全市范围设立非法集资监测点，负责辖内非法集资线索的收集、分析和报告工作。通过反洗钱管理系统数据的分析运用，加强对分散转入集中转出等特征的涉嫌非法集资可疑资金交易的预警分析。
        重新识别客户，调查风险客户。该市分行不断筑牢非法集资防范的第一道防线，把网点客户身份重新识别、高风险客户尽职调查作为防范非法集资的源头治理。定期筛选身份信息缺失客户，网点开展客户身份重新识别，确保客户信息的实时性和有效性。对系统识别为高风险客户，网点开展尽职调查，通过现场调查、侧面了解等方式对客户重新进行风险分类。两个方面的源头治理为防范和处置非法集资提供了有力的信息保障。（王佶弘）