建行湖南长沙铁银支行外汇监管实行“三严”

  建行湖南长沙铁银支行加强个人外汇见证开户业务合规管理，严格遵守外汇监管要求，确保个人外汇业务稳健发展。
    该行严格按照《国家外汇管理局关于交通银行开办代理境外分支机构见证开户业务的批复》（汇复〔2010〕208号）相关规定执行，严格审核申请客户主体身份，见证、核实个人客户见证开户业务申请主体须为持有中华人民共和国居民身份证且年满18周岁的境内个人，按规定落实反洗钱工作要求，并留存（复印件）身份核实（联网核查）等资料。严格审核客户申请资料，认真核实客户是否持有国外（境外）长期签证（三个月以上），留存客户往来港澳通行证等签证证明类资料（复印件）。严格调查、认真询问和审核客户见证开户的真实目的和用途，加强与客户书面申请资料的一致性审核，确保开户用途不得用于国家尚未开放的个人外汇资本项目。该行严格执行见证开户台账制度，及时、准确、完整地登记业务台账。该行对留存的各类见证开户申请资料（复印件）、审核资料（复印件）专夹保管，待境外机构反馈开户成功后一并纳入开户成功当日凭证流转、档案保管，并在台账中登记开户成功日期，以备将来查询调阅相关档案。严格申报风险管理。对申请见证开户的个人客户，如涉及跨境资金收付交易，按照个人外汇业务管理规定对跨境汇出汇入的真实性进行严格审核并进行国际收支申报。该行强化个人外币资本账户管理及业务审核，做好留学购付汇业务材料审核，重点关注并审核用汇真实用途、客户身份和年龄识别。该行业务条线经常组织网点柜面经办人员培训，增强业务真实性审核的主动性，确保个人外汇见证开户业务风险管理落到实处。