邮储银行宜春万载县支行反洗钱工作春节“不打烊”

        节假期间往往是反洗钱犯罪易发多发的时期，春节期间，邮储银行宜春万载县支行成立反洗钱领导小组，加大反洗钱力度，严格按照反洗钱规定认真甄别身份信息、有价凭证等，由反洗钱管理员专人负责反洗钱工作，通过反洗钱系统识别提取出可疑交易并立即进行调查，有效地遏制了洗钱等犯罪活动。
        常态管理，督促指导，全力做好信息筛选。该支行建立每日责任制和值班制，节假期间值班人员统一汇总、管理、汇报，确保反洗钱工作保质完成。网点反洗钱联络员当日还必须完成反洗钱系统调查，通过客户身份识别，包括客户面对面、电话询问、走访三种方式，及时掌握客户资金流向及经营情况。面对高风险客户采取特别措施，凡发现高风险客户，及时报送人行、上级行和公安机关。同时该支行做好记录和大额、可疑交易报告，通过统一保管、统一制定、分别甄别等多种方式确保反洗钱工作成为常态化管理。
        紧密联络，多措并举，全力遏制洗钱活动。该支行建立邮银反洗钱领导小组，专人负责反洗钱日常事务，设立了专门的“万载邮储反洗钱联络群”反洗钱QQ群，每天通报反洗钱处理情况，上传下达反洗钱文件、通知、落实反洗钱检查等相关事项，各网点本年度内按人行及我行上级部门通知在各网点LED上进行了二次宣传，并联合组成了宣传小组进行社区、学校等地宣传，分发宣传材料，向学生、居民讲解反洗钱知识，同时，该支行还举办了二次培训班，面对面解决操作过程中的问题，借鉴各网点的“好主意，好方法”，提升反洗钱水平。
        加强学习，信息共享，全力打造专业人才。由于各种洗钱行为具有严密的组织性和隐蔽性、低风险和高收益性、极强的跨国流动性、较强的专业性和技术性的特点，存在客户身份识别难，多询问会造成客户反感；缺乏信息资源共享机制，只能以询问、走访的形式识别；为强化反洗钱专业人才打造，该支行完善身份证件查询系统；建立多方协调机制和信息共享机制；加强反洗钱人才培养建设；建立反洗钱激励机制。该支行专派反洗钱管理员和联络员参加人行专业授课培训；反洗钱管理员参加人民银行培训后进行再教育，确保反洗钱工作获得极大的保障。(黄灿）