邮储银行抚州市分行：积极落实洗钱尽职调查，切实提升风险防控水平

       为贯彻落实“风险为本”的监管要求，切实提高洗钱风险防控能力和水平，有效规避操作风险。近日，邮储银行抚州市分行在监管部门和上级行的统一部署下，在全辖范围内开展可疑客户异常开户和可疑交易尽职调查，有效提升了全辖反洗钱风险的防控水平。
      据悉，此次反洗钱尽职调查工作重点针对可疑客户的甄别分析过程中，对于发现存在客户异常开户、开户地区集中、人均开户数不合理等异常情况与其有频繁关联交易的客户进行重点跟踪关注，并对这类客户的开户时间、开户所属网点、客户年龄、客户职业等身份信息进行核实以及比对。通过比较分析，发现可疑客户群的共同可疑特征，为进一步分析甄别奠定基础。
       对于确认的反洗钱可疑客户群体，在核实其身份信息的基础上，重点对群体内各成员相互之间的关联交易金额、关联交易笔数、关联交易时间、关联交易地区等方面进行研判分析和甄别，并通过对可疑客户开展尽职调查，了解可疑客户的总体情况以及个体情况进行分析，甄别。
       此外，根据可疑客户群体中不同客户的开户情况，对在异地开户的可疑客户，及时向其开户所在地的相关机构发送风险提示，主动对可疑客户的最新资金动向进行持续跟踪关注，将出现的可疑线索及时向上级行及当地人民银行进行报告。