建行石家庄分行房金部党支部部署“防范外部侵害、加大违规警示”教育活动
面对复杂多变的经济形势，外部侵害乃至欺诈手段愈发高明和隐秘，加之部分法律意识薄弱的客户受不法分子哄骗、操纵，客观上加大了银行经办人员识别风险的难度；同时，个别个人贷款经办机构内部管理不到位、经办人员未严格落实制度要求、风险合规意识淡薄，使得个别不良开发商、房产中介和不法分子的违法违规行为最终得逞，这不仅会给银行带来较大的违约风险，也会带来一定的法律风险和监管风险。为此，建行石家庄分行房金部党支部高度重视、召开支委会议，统一大家思想认识，要求房金部所有员工切实担起条线风险管理的主体责任，既要求发展，也要管风险。通过讨论，大家一致认为，非常有必要开展一系列“防范外部侵害、加大违规警示”教育活动。并达到如下共识：一是以案例为鉴，全面梳理因外部侵害所造成的风险事项，用好用活反面案例，深挖细查，剖析暴露的问题，让员工“知敬畏、存戒惧、守底线”；二是强化合规操作，切实履行岗位职责，进一步增强反欺诈意识，提高风险识别和防范能力；三是从违规警示教育入手，建立房金业务合规经营长效机制，切实防范因外部侵害所带来的经营风险、法律风险和监管风险。
作者：樊斌 边晓荣
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