建设银行东营分行营业部持续做好反洗钱工作

    随着中国经济的快速发展，金融行业的腾飞插上了翱翔的翅膀，同时也给各家金融机构带来了严峻的考验，洗钱犯罪活动逐步出现了智能化、隐蔽化的趋势，严重地危害了国家利益、国家安全和金融机构健康有序的运行。
作为国家金融经营机构，充分认识到反洗钱的重要性，采取有效措施，带领柜员积极树立反洗钱观念，杜绝一切洗钱活动，成为一项迫切而重要的工作任务。
    一是充分发挥柜员在反洗钱中的重要作用。加强柜员思想教育，要求柜员办理业务时务必认真审核客户的身份， 杜绝为客户开立假名客户，确保客户身份证件的有效性和真实性；对于同一客户多个客户号的情况，帮助客户对其账户进行梳理合并；除履行开户手续外，对开立多个结算账户的，要求了解客户身份、交易背景等。同时要求前台柜员必须本着高度负责的态度，坚决不为利益所诱惑，避免洗钱活动从自己手中得逞。
    二是加强宣传力度，强化公众反洗钱意识。充分利用客户在网点等候时间，向待侯区客户发放有关宣传洗钱活动的小手册，提高客户对反洗钱危害的认识。同时要深入街道、社区进行宣传，努力做到反洗钱工作家喻户晓、深入人心，让客户自觉遵守金融机构的反洗钱规定，从而逐渐形成全社会支持理解反洗钱工作的氛围，为反洗钱法规制度的有效实施营造良好的社会环境。
    三是强化临柜人员反洗钱知识培训。一方面要求柜面人员应主动“了解客户、认识客户”，提高反洗钱工作的主动性，将被动开展反洗钱工作变为主动承担反洗钱义务；另一方面对临柜人员多次进行反洗钱制度及知识培训，尤其侧重于识别客户和交易、报告可疑交易的培训，不断充实和增强一线反洗钱操作人员的业务水平和对可疑交易的甄别能力，从而提升我行反洗钱工作整体水平。