工行保定望都支行召开第一次案防分析会（工行温度）

      近日，工行保定望都支行召开第一次案防分析会，会议围绕中心议题从信用卡业务领域风险分析与防控展开讨论，会议由该行行长主持。班子成员和部室经理结合中心议题分别进行发言，重点针对信用卡办卡、分期业务、客户套现等重要风险点以及如何加强内部管理防范信用卡业务风险提出合理化建议,对日常相关业务的流程中存在的问题进行深刻剖析。
      一、加强员工和持卡人的排查。通过员工收入、消费观察了解是否匹配，做好因非客户本人原因导致信用卡客户不良征信记录问题的隐患排查,保持良好的征信记录,防范声誉风险的发生。
      二、严格落实亲访亲签制度。将安全防范基本风险点告知客户，在核实身份信息的同时再叫客户当面签名，以防不实签名的发生。严格执行“亲访亲签”原则，确保每一张卡都真实有效地发放。
      三、加强特约商户的管理。加大对信用卡交易的监测力度，主动开展信用卡可疑交易动态监测工作，严格落实相关制度和业务程序，严格审定安装POS机客户的资质，有效遏制POS机套现违法犯罪活动，净化用卡环境。
      四、加强自助机具办卡流程管理。加强智能设备维护管理和监测工作，确保智能设备正常运转，提高使用效率。保证智能设备发卡、密码器发放、U盾领取等操作的顺畅，严抓管理与风险防范，严格贯彻“本人办、本人签、一米线、客户意愿”的原则，充分实现智能渠道的最大化效用。
      五、高度重视疫情防控期间内控案防工作。全面贯彻落实总、省、市行和属地政府疫情防控工作要求，充分发挥党员引领作用，结合自身实际情况，在保证疫情防控工作的前提下合理安排营业网点和办公人员，做好消毒、体温检测、出入登记工作。