工行抚州城南支行多措并举加强特约商户管控

    为防范特约商户风险，促进特约商户健康发展，工行抚州城南支行采取有效措施，有效防范业务操作风险，实现特约商户制度化、规范化管理。
    一、强化特约商户准入制度执行。对新营销的商户进行实地踏查，考察商户经营情况及财务状况，严格审核申请资料，推广新业务或新的收单手段应采取审慎原则，选择管理规范、财务制度健全且在当地有一定知名度的商户开展合作，防范源头风险。对疑似套现行为，进行调查核实
    二、强化特约商户管理。支行建立POS机特约商户回访制度，不定期对存量收单商户进行上门回访及巡查，密切关注商户日常交易，避免出现商户套现等违规行为，切实维护好银行自身利益。一旦确认违规，立即终止其银行卡收单业务，并且撤除受理终端或关闭网络支付接口、妥善留存交易记录等相关证据，严格把控风险，做好各类突发事件的有效防范。
    三、强化服务。支行收单人员不定期到商户中进行走访，积极开展e支付商户的新业务的宣传。认真落实日常维护商户工作，重点加强对POS机具使用方法和简单故障排除方法、银行卡识别、单据保管、交易流水查询等业务知识和操作风险培训。及时发现并解决商户使用过程中遇到的技术难题，实时开展售后服务支持工作，确保机具正常运行和操作安全，增强POS市场同业竞争力，提升银行和商户合作水平。
    四、强化监测检查力度。该行继续保持对特约商户业务的监控检查力度，对发卡、收单、市场促销等主要业务及风险点加强管理，定期开展特约商户业务大检查和专项检查工作。另外充分利用该行和银联收单系统，对商户进行日常交易监测，对确系存在风险的商户及时解约，收回机具，降低了收单风险，改善了收单环境，确保业务平稳运行。