今年以来，工行抚州分行坚持疫情防控和业务发展两手抓，加强理财业务的管理，强化业务培训、合规销售，加强监督检查，杜绝规避双录行为发生， 提高理财业务风险防控水平，促进理财业务持续健康发展。
一、加强业务培训。该行为使营销人员充分掌握理财产品的特点与优势，采用“送教上门，现场交流”等多种方式组织培训，围绕客户营销技能、复杂产品营销、提升管户客户营销维护效能等开展强化培训针对理财柜面销售系统、双录系统和各项理财产品等内容进行讲解，增强营销人员对理财业务的认识，为理财业务发展奠定人员基础。
二、加强投资者的教育。该行加强对投资者的教育工作，向客户传播正确的投资理念，引导客户树立正确的投资价值观。要根据“买者自负，卖者有责”的原则，向客户充分揭示产品风险，并及时对客户进行风险承受能力评估和再评估，严格执行“风险匹配”的要求，根据客户风险等级向客户推介与其风险属性相匹配的理财产品，只能向客户销售风险评级等于或低于其风险承受能力评级的理财产品，并全面准确地揭示产品风险。
三、加强双录行为管理。按照监管要求，网点由客户经理营销推荐的自有理财产品和代销产品时，销售过程严格执行“双录”监管规定，杜绝规避双录违规行为。双录应完整客观地记录营销推介、相关风险和关键信息提示、客户确认和反馈等重点销售环节，客户确认内容应至少包括其充分了解销售人员所揭示的产品风险等。相关录音录像应清晰、完整、连贯。 确保双录质量符合相关规定。
四、加强检查监督。为促进理财类业务持续健康发展，该行在加强风险警示教育的同时。 运用内控监测分析和业务运营风险管理等系统，加强对员工账户异常资金往来和非本行员工登陆本行客户端大额转账等情况的监测，同时通过突击检查等方式开展对员工有无违规保管或使用客户银行支付介质问题的检查，及时发现违规代客理财线索。依据系统抓取监测数据，认真分析违规代客理财行为和资金往来特征，优化系统监测模型，提高监测的准确性和有效性。
