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工行保定定州支行召开案防会分析个人新开账户风险与治理形势(工行温度)

发布时间:2021-02-23
      工行保定定州支行将2021年第一次案件防范形势分析会的主题确定为“关于个人新开账户和存续期间的风险与治理形势分析”。2月20日召集相关人员通过案防形势分析会的形式,共同分析问题产生的原因,制定防范工作措施。
      会议认为,近年来,随着“产业化”利用个人银行账户进行新型电信诈骗违法犯罪活动的猖獗,大量个人银行账户涉案,社会上个人新开账户存在出租、出借、买卖个人借记卡行为,为涉诈涉赌涉骗等犯罪行为提供便利。公安机关打击犯罪分子同时,对提供介质的银行、通讯等服务机构业务办理提出更严格要求,因此必须采取措施,规范操作,弥补漏洞,决不能掉以轻心。
      会议要求,一是成立专项治理工作领导小组,明确各部门职责,强化履职尽责管理,形成联防联控机制,加强社会宣传,提醒公众避免洗钱陷阱,远离洗钱活动,不参与银行账户买卖;加大反洗钱宣传和培训工作,通过制度解读、典型案例分享等形式,增强相关岗位人员的风险敏感度和反洗钱履职技能。二是加强个人银行结算账户开户及存续期管理。对新开个人客户账户要核实客户开户真实意愿和开户目的,认真审核,严格凭证要素采集环节。对于异地开户、代理开户、异地挂失换卡业务,要提供佐证、向本人核实、询问挂失换卡原因等手段强化审核。三是加强涉案账户开户及存续期管理。严格开户环节、账户应用环节、涉案管控环节的管理。
来源:工行保定分行
作者:工宣