中国银行恩施分行积极响应“断卡”行动要求，时刻紧绷反洗钱工作这根弦不放松，持续提升柜面防范意识，切实履行客户身份识别义务，成功堵截一起用途可疑挂失补卡业务。
近日，一位女性客户张某来到恩施分行舞阳支行现金柜台，要求办理借记卡挂失补卡并开通手机银行业务。柜台工作人员在与客户沟通过程中，该客户询问有关多种开卡用途银行需要核实哪些内容，并询问是否需要拍照上传等问题，柜台工作人员对此高度警觉，并立即向内控副行长报告。
经内控副行长与客户沟通询问，该客户先是告知开户用途为工资卡，当询问其工作单位信息时，该客户支支吾吾无法正面回答。随后该客户又称其开卡用途为理财分红收回本金及利息，当该行理财经理询问其想购买哪种理财产品时，该客户马上改口称开卡仅日常存现及消费所用。由此辨别，客户所称需要开卡的情况并不属实，我行工作人员随即拒绝客户挂失补卡要求。
因我行已加大新开账户审核力度，涉案新开账户增速有所下降，犯罪分子又重新将目光锁定在存量账户。恩施分行坚决落实“断卡”行动，既切实履行了商业银行的账户管理主体责任，让犯罪分子无机可乘，也保护了客户的人身安全和公民的财产安全。
