主动作为　践行大行担当－-记建行嘉兴分行非法集资风险专项“扫雷行动”

       “不愧为大行，认真负责，成效显著”，当嘉兴市政府领导在《建行嘉兴分行关于非法集资风险专项“扫雷行动”工作情况的报告》上做出的批示传到分行，建行嘉兴分行参与“扫雷行动”的全体成员欢欣鼓舞，分行的精心组织、周密部署、认真负责、细致排查和处置到位使该项工作圆满收官。
      高度重视，周密部署，稳步推进
      建行嘉兴分行高度重视此次非法集资风险专项“扫雷行动”。一是分行一把手对此项工作做了专门批示，要求各部门协调配合，周密部署，及时与街道对接，扎实做好此次“扫雷行动”。二是分行分管副行长召集会议传达市委市政府会议精神、布置工作要求，成立了非法集资风险专项“扫雷行动”领导小组，从不同业务条线、支行、网点选拔出29名业务骨干参与“扫雷行动”。三是分管副行长亲自带队与街道对接，共商行动方案，召开打击非法集资风险专项“扫雷行动”动员大会，保障此次“扫雷行动”有序高效开展。
　　精心组织，内外联动，全面排查
      “扫雷行动”开展前，嘉兴建行“扫雷行动”小组全体成员、嘉北街道各社区、派出所、工商等负责人参加在嘉北街道举行的“扫雷行动”专项会议，进一步统一思想、增强认识、明确要求。各排查小组分别与各社区负责人完成对接，了解所在区域企业分布情况，商定小组“扫雷行动”开展方案。
      行动以地毯式、拉网式排查的形式，对辖区重点楼宇逐层逐户摸排清查，了解企业“是谁在做”、“做什么”和“怎么做”三方面内容，并从中分析、排查其是否涉及非法集资。在现场走访企业、商户扫楼的同时，各小组带上我行的金融宣传资料，积极做好打击“非法集资”宣传工作。
      分行各小组分头开展“扫雷行动”，并及时在“扫雷行动”微信群里将本小组开展情况予以汇报。分行相关行领导在群内及时掌握各小组的工作开展进度，根据当周完成情况统筹布置下周工作要求。每周分行及时将各组上报材料进行归纳整理形成工作简报报送银监。及时反馈，动态跟进的做法得到了银监的肯定。
      疑点排查，持续关注，重点监控
      此次“扫雷行动”嘉兴建行联合嘉北街道共47人次参与，完成排查楼宇27栋，企业364户，发现可疑企业14户。分行针对上述14家可疑企业，通过新一代反洗钱系统查询确认，有三家企业在建行有开户，通过调取账户流水等方式分析确认其无明显异常。
      分行将进一步安排相关客户经理对客户身份进行深入调查，并持续关注上述几家企业账户交易情况。若有明显异常，将采取向当地人行上报重点可疑报告，调高洗钱风险等级等措施加强风险控制。同时，及时将调查情况反馈街道，与街道、街道所在派出所、工商等部门共同商议后续采取的风险控制措施。
      嘉兴建行将以此为契机，继续深入开展“非法集资”宣传、定期排查等一系列工作，自觉扛起国有大行责任担当，贯彻落实好党中央、国务院和省委、省政府关于“坚决打好防范化解重大风险攻坚战”的决策部署，维护金融秩序稳定。