海宁建行成功堵截一起支票诈骗案件

       近日，一客户前往海宁建行某营业网点办理转账支票进账业务，网点产品销售经理小吴接待了该名客户，但在审核票据后发现客户所持票据为中国建设银行上海市分行票据，且为老版支票，无影像交换行号和二维码。
       于是，小吴再次询问客户支票行号，客户表示该支票不需要行号。此时，产品销售经理小吴心生疑虑，紧接着拨通了中国建行银行上海曹路支行的电话，在与对方银行电话沟通后，对方银行表示该支票有问题，疑似假支票。随即，小吴迅速将情况上报给营运主管，营运主管通过新一代对公活期存款账户进一步查询该银行账号，系统显示银行记录不存在，在客户信息管理根据支票上面财务章的名字进行查询，系统显示查询的记录也不存在。后营运主管再次联系上海建行曹路支行，将详细情况说明后，对方银行表示该种类型的支票已经停用十几年了，账号为老账号，对应户名为某某化妆品店，并且该账户也已经办理销户。此外，现在对公账户账号的编排规则已经发生了变化，该支票上面盖的财务专用章在我行系统也查询不到信息。至此，基本可以判定该支票中要素为虚假要素。
       为防止该张有问题的支票流入市场，网点当即选择了报警，交由警方作后续处理，以免造成不良社会影响。现如今，伴随着科技手段的不断更新，新型诈骗手段不断涌现，作为银行工作人员，在保持高度警惕性的同时，还需积极向群众宣传相关知识，提高群众的自我保护能力。（海宁建行  朱绮炼）