【改革开放看工行】工行陕西咸阳联盟三路支行五措施强化风险管控效果好

一、认真落实内控学习和教育制度

该行一是利用每天例会时间，组织全员学习上级管理制度的规定文件，确保了“人人都参与、人人受教育、人人有提高”的基本要求，以此增强员工控制核算差错的意识，防范产生业务差错。结合典型差错案例，让柜员对照业务制度查找业务差错方面的薄弱环节，牢记业务主要风险点和控制措施，努力降低会计核算差错率。

二、严格遵守业务操作流程

在业务处理过程中，前台柜员严格执行业务流程，按照步骤“接票、业务处理、业务完成”三审核，审核客户的证件是否有效，客户填写凭条的要素是否齐全，所办理的业务是否合规，从而为规范业务、防范操作风险加了一把“安全锁”，有效避免了因柜员疏忽所形成的操作性业务差错，业务质量同步提高。

三、持续提升柜员业务数质量

由当班现场管理人员根据前台柜员当天业务量多少、业务难易程度，每日进行登统计，按月评选出业务量优胜者。定期对比平均业务量、加大业务现场督导力度等措施进一步严格现场管理，严禁发生柜员虚增业务量、虚存虚取等行为。

四、确保业务现场原始真实有效

现场管理人员严格遵守管理制度，严格控制操作流程，确保业务合规、真实有效。以他行风险事件为借鉴，给予重点关注，及时帮助柜员分析原因，查漏补遗，预防再次发生类似风险事件，提高处理业务准确率和效率。

    五、加强高风险事件甄别和筛选

将风险监测控制系统与本行柜员处理业务情况相结合，对于高风险事件以“柜员业务差错纠改通知书”的形式直达差错柜员，限期纠改。以月度员工思想行为分析会、月度案件防范形势分析会等形式，由柜员对其当月的风险事件进行回顾，查找产生风险的原因，以便在以后的业务处理过程中规避或预防，督促员工努力提高核算质量。