工行漳州分行以“防”促“反”加强反洗钱工作

工行漳州分行以“防”促“反”加强反洗钱工作
 
    反洗钱工作是2018年“监管年”的一项重要内容。一年来，工行福建漳州分行做到反洗钱工作持续加强不放松，以“防”促“反”，促进了反洗钱管理水平的提升。
    增强防范警觉意识。思想松懈是反洗钱工作的大忌。该分行密切跟踪当前反洗钱“强监管”形势变化，对近年来国内外金融机构被监管严厉处罚的案例引以为戒，不断增强反洗钱意识，提高警觉不疏忽、不怠慢，做到反洗钱合规管理与日常业务经营同布置、同检查、同落实，以“零容忍”态度牢牢守住不发生重大洗钱风险事件的底线。
    织密防线尽职履责。反洗钱工作分布于银行各专业条线，该分行相关部门、条线严格按照上级和监管单位相应的反洗钱规定与要求，切实履行好反洗钱职责，拉紧织密各自专业反洗钱防线，认真履行好客户身份识别、客户资料真实性审核保管、持续尽职调查、产品风险评估、客户风险控制、业务检查等职责。他们尤其重视把好洗钱风险第一道防线，扎扎实实推进非自然人客户受益所有人识别工作，为反洗钱工作打好基础，促进了监管新规的落地执行。
    加强防控重点领域。该分行紧紧抓住主要矛盾，着力加强重点领域洗钱风险防控，落实重点客户控制措施，根据最新监管要求，重点加强对受益所有人、可疑报告客户、证件到期客户等客户的识别了解和风险控制,及时发现问题，消除风险隐患，促进了反洗钱管理水平的提升。（黄胜利）