工行朔州怀仁支行加强银企对帐工作管理

 银企对账是银行会计结算业务操作中的重要环节,企业资金进出都要通过银行结算账户这一渠道, 为此，工行朔州怀仁支行加强银企对帐工作。

一是提高银行及存贷款企业对银企对账工作重要性的认识。银企对账不是一个简单的存贷款余额的核对过程，而是一种监督制约的机制，这种监督机制通过余额核对的形式反映出来。有效地银企对账，可以及时发现企业未达账项或资金，对企业或银行有针对性地开展工作提供依据；

二是增强企业对账的主动性。企业在提高对银企对账重要性认识的基础上，还要增强银企对账的主动性，要与银行建立经常性、不定期的企业财务对账核对制度，特别是有较大额度存款或贷款的企业，资金交易频繁，交易量大，更要不定期组织财务人员与支行进行账务核对，及时掌握应收货款、应付货款的清收、未达款项的变动情况，对企业有针对性地开展货款清收与偿付提供依据；

三是加强对银企对帐工作的管理，定期完善客户资料，细分客户，逐户分析，及时更新和完善客户信息资料，加强与客户联系，真正做到“了解你的客户”。通过客户座谈会、联谊会等形式，大力宣传对账工作对保证银企双方资金安全的重要意义，使客户认识到及时反馈对账回单，是自己的职责和义务。