去年，工行宿迁分行在结构调整、经营转型过程中，坚持改革创新，严守管理底线，有序开展“两个加强两个遏制”“内控风险点排查”“内控综合评价”等一系列内控风险管控工作，有效强化关键环节、重点岗位、特殊业务的风险管控，夯实内控管理基础，保障业务经营健康稳健发展。
一、组织学习培训，提高风险管理能力。该行组织风险管理岗位及从业人员业务技能培训，坚持教员工业务流程操作，必教员工风险环节识别；教员工提高服务质量，必教员工制度约束规定；教员工提高工作效率，必教员工行为处罚规定，树立员工良好的业绩观、发展观、风险观、道德观。突出内控合规的牵头主导地位，明确财务会计部、个人金融业务部、公司金融业务部、信贷与投资管理部、运行管理部等操作风险管控职责，形成部门联动、全行管控的操作风险管理环境。
二、细化管控措施，突出关键环节管理。该行按专业梳理业务风险点，以及实际工作中的执行、防控等情况，科学判断固有风险的后果、发生几率等。在日常的检查中，重点检查风险点涉及的关键环节，加强对相关人员教育培训，提高职业道德、风险防控意识，切实防范风险。如对于个人消费贷款的风险管理，突出客户经理调查环节流程管理，真实性核查等；抵质押业务中对抵质押物的评估核查以及法律文书风险管理；信用风险识别环节要利用好人民银行征信系统、我行客户信息系统、工商、税务等政府部门查询系统，及时掌握和验证借款人提交的相关信息；结算业务突出了解你的客户制度落实；电子银行业务突出诈骗风险提示等。
三、加强监督检查，建立长效管理机制。该行制定各专业检查制度，按照案件防范重点落实检查措施与职责，按照事中、事后落实管控职责，明确各营销部门必须落实事中管理职责，各管理部门必须落实事后检查监督管理职责，形成风险管控时间无空档、空间无缝隙。在外部欺诈风险管控方面落实四项措施，一是研究外部欺诈本特征和手法，排查程序漏洞，定期汇编案例进行风险提示。二是加强手机号码真实性管理，保证账户开户、挂失和密码变更等关键环节中客户身份证件、手机号码等信息的真实性，建立新增客户预留手机号码的审核验证机制，对预留相同号码的存量客户，特别是涉及的高资产客户，组织开展真实性排查，加强移动支付渠道的风险源头管理。三是联合公安部门、通讯运营商等单位群防群治，加强宣传，强调密码、验证码随意泄露的风险和后果，传授外部欺诈的辨别技巧，提高外部欺诈预防能力。四是发现问题及时解决，避免舆情事件发生，影响工商银行声誉。
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