工行金华铁岭头支行精准营销做实中高端客户提高私人银行产品配置额

 工行金华铁岭头支行紧跟上级行的工作要求，积极推进零售业务高端化战略，围绕增收稳存为核心，以金融资产为突破，结合进企、入园，锚定专业市场，重视现有客户挖潜和提质工作，在全行上下的共同努力下，做实中高端客户，精准营销，私人银行业务取得长足发展。

一是做好日常扎实工作。该行着力培养专家，打造“专”而“精”的客户经理团队。做好日常扎实的工作，每天做好客户资金到账提醒，关注大额异动；不定期发送客户市场情况分析把一些信息传达给客户。针对客户提质工作，客户经理逐一联系，通过货架类产品和私人银行核心类产品锁定客户资产。根据客户的特点，制定提质计划，逐户联系，以资产配置的理念锁定客户资产，争取提质。

二是做好沟通与转换工作。该行持续做好存量私人银行客户产品的沟通与转换工作，通过日日升、稳健的基金类固收产品、优质保险趸交产品等一系列金融工具稳定客户资金不外流。同时，以开展私人银行配置额和创造网点中收作为竞赛活动，督促理财经理以中收为目标，做好重点私银产品配置，用稳健的核心系列、货架和重点高中收期次私人银行产品为目标任务，积极寻找新客户进行体验，与此同时提升财富客户以及中高端客户行外资金，提高私人银行产品配置额和余额。

三是重点做好私人银行和中高端财富客户。该行私人银行客户以及财富客户的发展基本处于稳定。在中高端财富客户方面，以产品配置为抓手做好客户发展和提质为工作重点，理财经理、大堂经理在新客户维护营销、老客户遏制流失方面取得一定成效，客户数处于稳健发展中。