工行咸阳分行私人银行维护效用取得良好效果

     工行咸阳分行整合团队资源，提高运营效率，发挥私人银行维护高端效用，为客户提供优质高效服务，实现银行与客户共赢，取得良好效果。 

一、加强团队建设。致力于打造普通客户到私人银行客户一脉相承的分层维护体系，私人银行团队从整合团队资源入手，重新明确岗位职责分工，确保财富顾问岗、风险岗、综合岗等岗位职责明晰、专人专职，全面提高团队运作效率，从基础工作指标、客户发展类指标、客户资产配置类指标等五个方面对财富顾问进行考核，综合风险岗结合定性指标和定量指标综合评价，在一定程度上促进了财富顾问工作积极性。
   二、积极完成任务。私人银行紧紧围绕达标私人银行客户数、资产规模、产品规模等指标，在一季度全辖旺季营销期间，加大达标客户签约力度，扩充客户总量。从二季度开始，以省行重点产品为导向，开展“提升配置总量，实现收入跨步”私人银行资产配置劳动竞赛活动，全面调整客户资产配置结构。进入下半年以来以来，在充分分析上半年业务发展现状基础上，针对客户增长放缓、产品配置力度有待进一步提高的问题，开展私人银行业务专项提升活动，极大促进了业务发展。
  三、组织活动开展。在分行领导的大力支持下，私人银行团队邀请客户，组织开展一场名为“工行携手访古镇，秦岭深处品香茗”高端客户采茶活动。相比以往的非金融活动，此次活动从组织开展到后期维护跟进，都体现了专业、专注和高端的特点，此次活动的成功组织，为团队积累了丰富的经验，也为日后开展标准化、常态化的非金融活动奠定基础。