工行临汾分行部署财富客户精准营销流程

为满足财富客户高品质、高保额、广覆盖的风险保障需求，紧抓旺季账户资金充裕契机，临汾分行精选包含养老、意外、重疾三类保障型保险产品，部署财富客户精准营销流程。 一、认真学习方案宣导、产品和营销话术等。按照总行目标客户清单，在系统内发起“服务大升级，保障添实惠”财富客户保险产品旺季精准营销活动。 二、分析目标客户,初步制定保险配置方案，并确定营销模式。组织辖内客户经理二次培训，并对分配到的目标客户按照年龄、职业、风险等级、现有资产总额及持有产品情况等维度进行具体分析，为每个客户初步制定保险配置方案，按照个人资产规模的10%为客户推荐保险金融资产的配置额度。同时，根据目标客户与客户经理的熟悉程度、保险投资理念的成熟程度、客户资产规模及金融产品投资经验等因素，确定采取一对一营销模式或沙龙营销模式的客户清单。 三、按照一对一营销模式和沙龙营销模式的目标客户清单，通过电话、短信、书面邀请函等多种形式对全部目标客户进行逐一邀约。对有意向的客户，做好邀约跟进和追踪记录，并对邀约结果、客户答复等进行进行统计和问题标注。对于未答复邀约信息，或一次邀约不成功但未明确拒绝的客户，研究确定二次邀约方案，对客户进行第二次邀约。