工行江西赣州分行完善“三位一体”机制强化内控案防工作

2017年，工商银行江西赣州分行进一步完善“三位一体”机制建设，落实主体责任，强化监督管理，加强员工动态排查，抓好运营风险及安全管理，强化合规文化建设，推动内控案防工作。

  落实主体责任。落实一把手作为内控案防第一责任人的责任，全面履行内控案防管理的直接领导职责；各专业部门是本专业条线内控工作第一道防线，对本专业条线内部控制和合规经营负首要责任，必须强化本专业条线的制度执行、日常检查和持续改进，以及操作规范、教育辅导和具体业务合规性管理。

  强化监督管理。进一步强化业务操作由合规经理监控、支行经营决策由派驻人员监督、案防工作由内控、监察、保卫与各专业部门齐抓共管的“三位一体”内控案防体系建设，健全内控案防工作考核制度，尤其要充分发挥合规经理在专业检辅、合规管理和案防工作中的作用，及时发现、报告并督促整改本专业条线存在的内控问题，将内控案防要求融入日常制度建设、流程优化、监督检查之中，增强案防工作的专业性和精确性。

  加强员工动态排查。紧盯各级管理人员及员工行为，特别注重员工行为异常、社交异常、收入异常、消费异常和家庭异常“五个异常”等情况，持续跟踪监测。对于违规参与民间融资、私售飞单、违规担保和经商办企业及各类失职渎职及以权谋私等问题责任人，严查重处，绝不姑息迁就。

  抓好运营风险及安全管理。持续开展对运营风险“屡查屡犯”和“十大违规风险事件”行为治理工作，开展网点风险等级评价和分类管理，抓好组合服务流程改造工作，进一步提升业务运营工作质量。同时重视安全生产工作，强化金库、网点、ATM业务安全管理，加强外部欺诈和电信诈骗风险防范工作，防范外部输入性风险，进一步做好信访维稳工作，及时化解矛盾纠纷。

  强化合规文化建设。建立合规文化建设工作网络，富有成效地开展好“内控合规执行强化年”活动,广泛开展“合规在心中，时刻敲警钟”的员工行为规范和制度规范常态化学习活动，组织开展合规标兵评选活动。