工行萍乡分行六项措施严守风险防范关口

工行萍乡分行认真落实内控和案防建设巩固深化各项工作部署，采取六项措施，认真梳理业务运行有关规定，重申和强调业务运行管理相关制度的执行和重要岗位的风险控制要求，加强内控管理，消除风险隐患。
 一、加强风险防范教育。认真落实总行和省行的工作要求，加强对员工合规操作、风险防范、自我保护意识教育。将各种规章制度、风险防范措施嵌入到每一个操作岗位中，使每位员工明确自身岗位职责控制要点，标准化办理业务，形成统一、标准、完善的业务流程岗位操作。

二、加强业务授权管理。要求营业经理和业务主办在授权过程中，加强真实性审核，严把授权管理关。加大对大额汇兑、反交易、错账冲正等高危业务的监控力度，正确界定业务的真实性，切实发挥事中风险控制作用。

三、落实岗位分离制度。所有业务必须先由业务经办处理，资金汇划、辖内往来、人行往账业务的录入及账务记载柜员与复核柜员分离，票据交换传递人员、记账、复核人员分离，权限卡、业务核算专用印章、空白重要凭证、密押等做到分管分用，将业务风险点的防控要求落实到人。

四、加强银行账户管理。严格按照银行账户管理办法和我行有关规定，加强对各类支付凭证的真伪、记载要素、签章、支付密码等支付依据的连续性、有效性、真实性审查，有效防范支付结算风险。

五、强化对账工作管理。坚持逐日对返传报表、管理类权限清单和反交易冲正清单进行核对检查，及时核对省行清算中心下发的余额对帐单各币种往来帐户的余额，并及时反馈结果，认真审核每笔原始记账凭证和自制凭证全部核对相符，提高对账工作的效率和效果。

六、做好查询查复工作。严格按照“有疑必查、查必彻底、有查必复、复必祥尽”的原则，将跨行查询查复业务准确、快捷处理，以保证该行的同业信用和客户的资金安全。