今年以来，工行宿迁分行以提升运行督导质量和过程控制能力为核心，以检查发现管理薄弱环节，以辅导和培训促进管理水平提升，以专项整治夯实督导效果，加快推进风险导向型智能督导，持续提高运行督导智能化水平。该行的主要做法是：
一、确定督导内容，有效覆盖和突出重点相结合，强化运营风险关键环节治理。该行综合运用网点分级、风险监控、远程授权、业务集中、对账管理等数据和各关键环节间的关联程度，深入分析风险事件成因，制订并完善非现场检查提纲，推进集中、直通的场景还原式非现场检查。以业务运营风险管理系统为依托，按照网点风险暴露水平的高低，增加对高风险网点、高风险柜员的检查频率，确定检查的重点网点和重点柜员，并根据风险管理变化情况按季调整；如为了防范虚假开户风险，该行今年一季度开展了结算账户专项检查，重点对异地开户、同业账户进行检查，防范外部欺诈风险；春节前后，为了防范业务旺季现金管理风险，开展了柜面现金及自助柜员机管理专项检查，下大力气整治自助设备操作中的不规范行为，强化制度执行力。
二、提升督导质量，找准运行管理的瓶颈，增加培训频率，强化督导效果。针对新业务投产、业务流程优化后，因信息传导不及时、培训不到位，导致基层员工业务不熟练的操作风险；岗位轮换后，因新轮岗人员业务不熟、劳动组合变化后岗位职责未能无缝衔接的风险；运行管理人员业务不精，管理经验不足，未按规定履职，对业务流程未起到事中控制而带来的管理风险等等，该行找准运行队伍建设这个瓶颈，定位关键人员，重点开展更具针对性的培训和业务辅导，提高人员业务素质。该行一是开办了“三新人员培训班”，对“新入行柜员”、“新转岗人员”、“新任职现场管理人员”等“三新”人员进行风险意识、柜面基本操作培训，提升业务素质和履职能力，尽快胜任岗位工作要求；二是对D类网点进行送教上门，重点督导，对网点负责人、高风险柜员进行面对面帮扶；三是开办了两期网点现场管理人员履职培训班，讲解履职要点，分析网点风险评级指标，进行典型案例分析，强化履职效果。
三、突出风险传导，持续跟踪检查，强化屡查屡犯问题整治。一是形成督导—总结提练—再督导的良性循环。根据督导情况，该行认真研究业务特征和风险类型，整理督导中发现的典型风险事件，编制案例分析，定期提交运行管理例会讨论，讨论制定相应的管理措施。总结提练，精编案例下发各网点，突出风险传导，解剖风险环节，深层次督导提高。二是该行把整改工作放在突出位置，确保每个问题的整改有落实、有反馈。针对风险较为集中、问题较为严重或相对普遍的业务类别、环节和人员，开展专项整治，如专项检查发现个别柜员将空白印鉴卡统一销号，日后慢慢使用，使部分印鉴卡脱离核算要素系统管理，营业终了柜员不核对重空，多次检查处罚但屡禁不止等，该行及时开展了印鉴卡和空白重要凭证专项检查；针对少数网点自助设备未做到双人操作，个别柜员屡查屡犯的现象，该行紧盯重点人员、紧扣重点环节，通过加大处罚力度，持续多次开展非现场回头看检查，重点督导等方式，直到完全整改。
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