工行朔州牡丹支行构建长效机制稳步推进反洗钱工作

  今年以来，工行朔州牡丹支行按照省、市行反洗钱工作会议要求，坚持“两手抓，两手都要硬”的策略，深入贯彻“打防并举，常抓不懈，警钟长鸣”的反洗钱工作方针，构建长效机制，严防死守，稳步推进反洗钱工作，避免了洗钱事件的发生。

    该行积极配合当地人民银行做好反洗钱宣传活动，通过在营业网点悬挂宣传横幅、分发《反洗钱知识手册》等多种形式向客户介绍洗钱活动的基本特征、公民的反洗钱义务及反洗钱工作的重要意义，并对群众提出的涉及业务方面的问题及时进行了解答。

为了使员工能够尽快熟悉新要求，该行分层次、多形式、有针对性地进行反洗钱业务培训，组织开展《反洗钱法》及监管部门规章制度的知识培训，提高了员工的反洗钱工作水平。对照新的监管要求进一步完善各项内控制度，明确员工的职责分工，落实反洗钱岗位人员及职责，避免给反洗钱工作带来不便；按季做好数据统计及分析报告工作；及时做好反洗钱报送工作。按照新的数据报送模式，报送大额和可疑交易，以免漏报；结合实际情况，进一步明确反洗钱工作的基本原则、内控要求、组织分工、岗位职责及工作目标，促进了反洗钱工作的顺利开展。

    该行还严格按照规定履行客户尽职调查和交易记录保存制度，严禁违规为客户开户和办理业务；对于已经开立账户的客户，通过各种方式加深对客户的了解，及时更新或补全有关资料。