工行朔州新城支行突出重点强化反洗钱风险管理

  今年以来，工行朔州新城支行为切实履行反洗钱的职责义务，有效防范操作风险和声誉风险，保障各项业务健康发展，针对当前不法分子涉嫌洗钱活动手段变化多端、风险防控难度增大的严峻形势，突出重点环节，加大风险监控力度，提升了反洗钱工作管理水平。

  加强业务培训。一是认真做好对反洗钱协查人员和风险监测人员的“反洗钱”知识培训。培训内容以总行“反洗钱”培训资料为基础，重点讲解典型洗钱交易特征、可疑交易线索核查的一般方法等，旨在向反洗钱协查岗和监测岗人员灌输“风险为本”监管理念，提高其可疑交易自主识别能力。二是充分利用上级行及“网讯”平台，学习和借鉴兄弟行的典型案例的识别途径，拓展监理视野和工作思路，提高发现典型可疑事件能力。
  强化履职行为。高度重视客户身份识别、客户风险分类及大额和可疑交易报送等工作，要求员工提高思想认识，并反复进行相关理念灌输，明确反洗钱是金融机构的法定义务，了解客户是反洗钱的一项重要基础工作，也是金融监管部门检查的重点内容。只有重视反洗钱工作，才能有效履行工作职责，有效防范风险。
  注重跟踪排查。坚持对“反洗钱”工作的监控情况进行全面细致的检查。一是审查对公对私客户办理开户、存款、结算等业务资料的真实性、完整性、合规性；二是审查岗位责任人的履职情况，对人民币大额和可疑支付交易报告管理办法及金融机构大额和外汇资金交易报告管理办法的执行情况，有无错报、漏报和未及时报告现象；三是定期不定期对“反洗钱”工作进行重点排查，对重点客户的经营规模、经营特点及资金流向进行细致的分析，对现金交易及时进行监控，对其资金划转链条进行跟踪审查以便多渠道堵截反洗钱活动，有效促进“反洗钱”工作协调、有序、健康开展。