工行朔州新城支行完善工作机制推动反洗钱工作有效开展

  今年以来，工行朔州新城支行紧紧围绕反洗钱内控制度建设，不断加大反洗钱工作力度，建立完善反洗钱工作机制，有力推动了反洗钱工作的有效开展。 

  一、加强学习培训，提高反洗钱技能。该行制定了反洗钱培训计划，明确培训内容、培训对象及时间安排，做到定期对全行员工加强培训，提升素质，结合业务工作实际，利用晨会或班后时间，因地制宜开展灵活多样的培训学习活动，进一步提升了员工的反洗钱业务素质和识别可疑交易的能力。  
  二、依法合规操作，履行法定义务。该行坚持依法合规操作，严格客户身份识别，积极做好客户尽职调查，认真执行存款、银行卡实名制，严格审核开户证件资料，积极防范和控制洗钱法律风险。加大大额取现和可疑支付的监测监督力度，切实执行大额或可疑现金交易登记、报告、审批制度，重视重点客户、可疑客户的信息搜集及资金流向等监测工作，完整保存客户身份资料和交易记录。严格履职，准确报备。坚持做到规范操作，有效防止了数据积压等风险。  
  三、开展反洗钱宣传，提升社会形象。为强化宣传效果，该行积极组织员工认真学习省、市行下发的相关文件，在柜台前摆放反洗钱宣传折页，张贴宣传海报，并向过往客户发放宣传材料。同时，在大厅内设置咨询台，接受公众咨询，由大堂经理向客户宣传、介绍反洗钱典型案例和洗钱的基本情况、特点、手法及特征。此外，巧用网点现有宣传工具——电子显示屏进行对外宣传。